0.31%
דמי הניהול מהצבירה במסלול עומדים על 0.31%, נמוך מחציון קרנות ההשתלמות שעומד על 0.52%.
המסלול גובה דמי ניהול נמוכים מהחציון בענף, ומציג תשואה מתחילת השנה של 4.93% מול חציון של 4.39%. מנגד, חודש יוני 2026 נסגר בירידה של 1.15%, תזכורת שתשואות לא מגיעות בקו ישר.
דמי ניהול
0.31%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
4.93%
יוני 2026
נכסי המסלול
52
מיליון ש"ח
4.62%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 4.62% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-0.74 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על יתרה של 300,000 ש״ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.31% מהצבירה מסתכמים בעלות של כ-18,600 ש״ח. זה מספר שקל להתעלם ממנו כשמסתכלים על תשואה חודשית, אבל הוא מצטבר בשקט ברקע. הפער מול חציון דמי הניהול בענף (0.52%) הוא הסיבה שהעלות כאן נמוכה יחסית.
מה מספרים המספרים
המסלול מנהל 52 מיליון ש״ח, גובה 0.31% דמי ניהול מהצבירה, והניב 4.93% מתחילת 2026 – מעל חציון הענף שעומד על 4.39%.
בטווח ארוך יותר, התשואה המצטברת עומדת על 36.4% בשלוש שנים ועל 38.4% בחמש שנים. הפער הקטן בין שלוש לחמש שנים מלמד שרוב התשואה של החמש-שנתית הצטברה בשלוש השנים האחרונות.
התנודתיות שמאחורי המספר השנתי
חודש יוני 2026 נסגר בירידה של 1.15%. זה לא חריג במסלולים שחשופים לשוק ההון, אבל זה מזכיר שהתשואה השנתית של 4.93% היא תוצאה של חודשים חיוביים ושליליים גם יחד.
מי שבוחן מסלול לפי טווח קצר עלול לקבל תמונה מעוותת. הבדיקה הנכונה יותר היא להשוות את אופי ההשקעה במסלול לתקופת החיסכון הצפויה שלכם.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.31% |
| תשואה חודשית | -1.15% |
| תשואה מתחילת השנה | 4.93% |
| תשואה שלוש שנים | 36.4% |
| תשואה חמש שנים | 38.4% |
| נכסי המסלול | 52 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול רום הלכה — המסלול שבעמוד הזה | 4.62% | 4.93% | 0.31% |
שאלות ותשובות
למה דמי הניהול כאן נחשבים נמוכים?
החציון בענף קרנות ההשתלמות עומד על 0.52% מהצבירה (מתוך 223 מסלולים), והמסלול הזה גובה 0.31%.
מה המשמעות של ירידה חודשית של 1.15%?
זו תנודתיות שוטפת של השוק. חודש אחד לא מלמד על מגמה, אבל הוא כן מזכיר שהמסלול חשוף לשינויים ולא מבטיח תשואה קבועה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה גורפת. שווה לבדוק את אופי ההשקעה במסלול (מסלול הלכה), להשוות את דמי הניהול (0.31%) ואת התשואות (4.93% מתחילת השנה, 36.4% בשלוש שנים) מול מסלולים דומים אחרים, ולהתאים לטווח החיסכון שלכם.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון – גמל-נט (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציון דמי הניהול וחציון התשואה מתחילת השנה חושבו על פני כלל קרנות ההשתלמות במאגר (223 ו-231 מסלולים בהתאמה). עלות דמי הניהול ל-20 שנה מוצגת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05