0.31%
דמי הניהול ברום השתלמות עוקב S&P 500 עומדים על 0.31% מהצבירה, לעומת חציון של 0.52% בענף.
המסלול גובה דמי ניהול נמוכים משמעותית מהחציון בענף קרנות ההשתלמות. מהצד השני, התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון של הקטגוריה.
דמי ניהול
0.31%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
1.67%
יוני 2026
נכסי המסלול
43
מיליון ש"ח
1.36%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.36% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.52 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על יתרה של 300,000 ש״ח לאורך 20 שנה, דמי הניהול של 0.31% מסתכמים ב-18,600 ש״ח. זה נמוך מהחציון של 0.52%, אבל בתקופה הנמדדת התשואה מתחילת השנה (1.67%) נמוכה מהחציון (4.39%). כלומר, החיסכון בעמלות והפער בתשואה הם שני נתונים שכדאי לבחון יחד ולא בנפרד.
מה מייחד את המסלול
מדובר בקרן השתלמות ייעודית לעובדי הרשויות המקומיות, שעוקבת אחרי מדד S&P 500. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.31%, נמוך מהחציון בענף שעומד על 0.52% (מתוך 223 מסלולים).
נכסי המסלול הם 43 מיליון ש״ח – היקף קטן יחסית לקרנות השתלמות גדולות בשוק.
תשואה מול הענף
התשואה מתחילת השנה (יוני 2026) עומדת על 1.67%, לעומת חציון של 4.39% ב-231 מסלולים בקטגוריה. התשואה החודשית של המסלול היא 4.71%.
חשוב לזכור שמסלול עוקב-מדד מושפע ישירות מתנועות המדד שאליו הוא צמוד, ולכן פערים מול חציון קרנות ההשתלמות (שכולל מסלולים מגוונים) הם דבר צפוי.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.31% |
| תשואה חודשית | 4.71% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.67% |
| נכסי המסלול | 43 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| רום – קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות רום עוקב מדד s&p 500 — המסלול שבעמוד הזה | 1.36% | 1.67% | 0.31% |
שאלות ותשובות
למה דמי הניהול נמוכים יחסית?
מסלולים עוקבי-מדד נוטים לגבות דמי ניהול נמוכים יותר ממסלולים מנוהלים אקטיבית. במקרה הזה, 0.31% מהצבירה מול חציון של 0.52% בענף.
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון?
המסלול עוקב אחרי מדד S&P 500, בעוד חציון קרנות ההשתלמות משקלל מסלולים עם חשיפות שונות. הפער בין 1.67% ל-4.39% משקף את ההבדל הזה בתקופה הנמדדת.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו החלטה אישית שתלויה בהרכב התיק הכולל שלך, באופק החיסכון וברמת החשיפה שאתה רוצה למדד S&P 500. שווה להשוות דמי ניהול, תשואות לטווחים ארוכים והרכב נכסים מול מסלולים אחרים, ולבדוק אם אתה זכאי להצטרף לקרן הזו.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 223 מסלולים וחציון התשואה מתחילת השנה על 231 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על בסיס יתרה קבועה של 300,000 ש״ח ו-0.31% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05