0.13%
0.13% דמי ניהול מהצבירה בהפניקס פנסיה משלימה- שריעה, לצד תשואה של 5.01% מתחילת 2026 — מתחת לחציון הענף.
המסלול גובה דמי ניהול נמוכים בהרבה מהחציון בענף. מנגד, התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון של קרנות הפנסיה הכלליות.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.01%
יוני 2026
נכסי המסלול
943
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי הניהול של 0.13% מהצבירה נמוכים מהחציון בענף שעומד על 0.18%. בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה, החיסכון בדמי הניהול מסתכם ב-7,800 ש״ח. מנגד, מתחילת 2026 המסלול מפגר אחרי החציון, ולכן החיסכון בעמלה לא בהכרח מפצה על פער התשואה.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע״מ ומשתייך לקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. הוא מיועד לחוסכים שמעוניינים בהשקעה בהתאם לכללי השריעה.
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13%, לעומת חציון של 0.18% ב-140 מסלולים דומים. דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.28%.
איך נראית התשואה
התשואה מתחילת השנה עומדת על 5.01%, בעוד שהחציון בענף הוא 5.24% על פני 137 מסלולים. במבט של שלוש שנים המסלול הניב 41.6%.
הפער השלילי מול החציון מתחילת השנה הוא הסיפור המרכזי כאן — מסלול זול שלא מוביל בתשואה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | 4.22% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.01% |
| תשואה שלוש שנים | 41.6% |
| נכסי המסלול | 943 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול בפועל על פני 20 שנה?
בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה ו-0.13% דמי ניהול בשנה, העלות המצטברת היא 7,800 ש״ח.
איך התשואה משתווה לחציון הענף?
מתחילת 2026 המסלול הניב 5.01%, לעומת חציון של 5.24% בקרנות הפנסיה הכלליות.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו שאלה שכדאי לבחון מול הצרכים שלך: התאמת המסלול לכללי השריעה, השוואת דמי הניהול (0.13% כאן מול חציון 0.18%) והשוואת התשואה מתחילת השנה (5.01% כאן מול חציון 5.24%) לאורך זמן ולא רק לתקופה אחת.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון חושב על פני 140 מסלולים בדמי הניהול ו-137 מסלולים בתשואה מתחילת השנה, בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05