0.13%
דמי הניהול מהצבירה בהפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר עומדים על 0.13%, מתחת לחציון בקטגוריה שעומד על 0.18%.
המסלול מציג עלות נמוכה יחסית ותשואה מתחילת השנה של 6.9%, מעל חציון קרנות הפנסיה הכלליות. בצד השני, יוני 2026 הסתיים בתשואה חודשית של 7.56%- שמזכירה את התנודתיות של מסלול מנייתי.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.9%
יוני 2026
נכסי המסלול
206
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש״ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.13% מסתכמים בכ־7,800 ש״ח סך הכול. זה נמוך יחסית לחציון בקטגוריה (0.18%), אבל התשואה החודשית של 7.56%- ביוני 2026 מזכירה שמסלול מניות יכול לרדת חזק בחודש בודד, ולכן הוא מיועד לטווח ארוך.
מה מיוחד במסלול הזה
הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר הוא מסלול מנייתי בקרן פנסיה כללית, עם נכסים של 206 מיליון ש״ח נכון ליוני 2026.
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13%, ודמי הניהול מההפקדה על 1.28%. מתחילת השנה המסלול הניב 6.9%, מעל חציון הקטגוריה שעומד על 5.24%.
תנודתיות של מסלול מניות
בחודש יוני 2026 נרשמה תשואה חודשית של 7.56%-. זה מאפיין של מסלולים מנייתיים: החשיפה הגבוהה למניות מתורגמת לעליות חדות בחודשים טובים ולירידות חדות בחודשים חלשים.
לכן ההשוואה בין מסלולים מנייתיים נעשית בדרך כלל על פני שנים, ולא על בסיס חודש בודד.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | -7.56% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.9% |
| נכסי המסלול | 206 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
איך המסלול משתווה לחציון הקטגוריה?
דמי הניהול מהצבירה (0.13%) נמוכים מהחציון בקטגוריה (0.18%, מתוך 140 מסלולים), והתשואה מתחילת השנה (6.9%) גבוהה מהחציון (5.24%, מתוך 137 מסלולים).
למה התשואה החודשית שלילית?
ביוני 2026 המסלול ירד ב־7.56%. מסלול מניות חשוף לתנודות של שוקי המניות, ולכן חודש בודד יכול להיות שלילי גם כשהתשואה מתחילת השנה חיובית.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי לבדוק את אופק החיסכון שלכם, את רמת התנודתיות שאתם מוכנים לספוג, ולהשוות את דמי הניהול (0.13% מהצבירה, 1.28% מההפקדה) ואת התשואות לאורך זמן מול מסלולים מנייתיים אחרים באותה קטגוריה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה־נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), לתקופה של יוני 2026. החציון בקטגוריה חושב על פני קרנות הפנסיה הכלליות (140 מסלולים לדמי ניהול, 137 לתשואה מתחילת השנה). עלות דמי הניהול ל־20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ו־0.13% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05