0.13%
דמי הניהול מהצבירה בהפניקס פנסיה משלימה אג'ח סחיר עומדים על 0.13%, נמוך מהחציון בקטגוריה שעומד על 0.18%.
המסלול גובה דמי ניהול נמוכים יחסית לקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. מנגד, התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון בקטגוריה.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.58%
יוני 2026
נכסי המסלול
5
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי הניהול של 0.13% מסתכמים בעלות של 7,800 ש'ח לאורך התקופה. זה נתון שמראה כמה משקל יש לדמי הניהול לאורך זמן, לצד השאלה מה קורה בצד השני של המשוואה — התשואה בפועל.
מה מיוחד במסלול הזה
הפניקס פנסיה משלימה אג'ח סחיר הוא מסלול בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות, המנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע'מ. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13%, לעומת חציון קטגוריה של 0.18%.
דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.28%. סך נכסי המסלול הוא 5 מיליון ש'ח, נמוך יחסית בקטגוריה.
תשואה — התמונה הנוכחית
מתחילת השנה המסלול הניב 3.58%, לעומת חציון של 5.24% בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. הפער בין המסלול לחציון בולט בהקשר של תשואה שנתית.
בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 1.11%. מספר החודשים בודד אינו מלמד על מגמה, אך הוא חלק מהתמונה הכוללת.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | -1.11% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.58% |
| נכסי המסלול | 5 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
למה דמי הניהול נמוכים מהחציון?
דמי הניהול מהצבירה במסלול הם 0.13%, לעומת חציון של 0.18% בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. ההבדל נובע ממדיניות התמחור של המנהל, ולא בהכרח מרמת הסיכון או מאופי המסלול.
מה המשמעות של תשואה נמוכה מהחציון?
תשואה מתחילת השנה של 3.58% מול חציון 5.24% מראה שהמסלול פיגר אחרי מחצית מהמסלולים בקטגוריה בתקופה הזו. חשוב לזכור שמדובר בטווח קצר, ובאפיק אג'ח סחיר התנודתיות משפיעה מאוד על נקודת המדידה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
במקום לענות בשמך, כדאי להשוות בין דמי הניהול (0.13%) לבין אלה שאתה משלם היום, לבחון את התשואה מול חציון הקטגוריה לאורך זמן ולא רק מתחילת השנה, ולוודא שרמת הסיכון של מסלול אג'ח סחיר תואמת את מה שאתה מחפש בחיסכון הפנסיוני.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחים מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציון הקטגוריה מחושב על פני 140 מסלולים לדמי ניהול ו-137 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05