הפניקס פנסיה משלימה — מניות: 0.13% דמי ניהול

מסלול המניות של הפניקס פנסיה משלימה גובה פחות מהחציון בענף, ובמקביל מציג תשואה של 8.36% מתחילת השנה מול חציון של 5.24%. השילוב הזה — עלות נמוכה יחסית עם תשואה גבוהה יחסית — לא מובן מאליו בשוק הפנסיה.

עלות נמוכה מהחציון

דמי הניהול מהצבירה במסלול הם 0.13%, לעומת חציון של 0.18% ב-140 קרנות פנסיה כלליות. דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.28%.

המשמעות היא שהמסלול הזה יושב בצד הזול של הקטגוריה מבחינת דמי ניהול מהצבירה — הרכיב שנגבה על כל הכסף שנצבר, לא רק על ההפקדה החודשית.

תשואה: 3 ו-5 שנים

התשואה המצטברת לשלוש שנים עומדת על 78%, ולחמש שנים על 75%. מתחילת השנה נרשמה תשואה של 8.36%, מול חציון של 5.24% בקטגוריה.

החודש האחרון היה שלילי, עם תשואה חודשית של -2.56%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד, והמספרים משתנים מחודש לחודש.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.