0.13%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13% — נמוך מהחציון של 0.18% בקטגוריה.
מסלול המניות של הפניקס פנסיה משלימה גובה פחות מהחציון בענף, ובמקביל מציג תשואה של 8.36% מתחילת השנה מול חציון של 5.24%. השילוב הזה — עלות נמוכה יחסית עם תשואה גבוהה יחסית — לא מובן מאליו בשוק הפנסיה.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
8.36%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.6
מיליארד ש"ח
8.23%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 8.23% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות הפנסיה הכלליות ב-3.14 נקודות אחוז. נטו-החציון: 5.09%, מתוך 137 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש׳ במסלול הזה, דמי הניהול השנתיים עומדים על 390 ש׳ בשנה. על פני 20 שנה בהנחת צבירה קבועה, מדובר בעלות מצטברת של 7,800 ש׳ בדמי ניהול מהצבירה. זו נקודת ההשוואה שכדאי להחזיק מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה.
עלות נמוכה מהחציון
דמי הניהול מהצבירה במסלול הם 0.13%, לעומת חציון של 0.18% ב-140 קרנות פנסיה כלליות. דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.28%.
המשמעות היא שהמסלול הזה יושב בצד הזול של הקטגוריה מבחינת דמי ניהול מהצבירה — הרכיב שנגבה על כל הכסף שנצבר, לא רק על ההפקדה החודשית.
תשואה: 3 ו-5 שנים
התשואה המצטברת לשלוש שנים עומדת על 78%, ולחמש שנים על 75%. מתחילת השנה נרשמה תשואה של 8.36%, מול חציון של 5.24% בקטגוריה.
החודש האחרון היה שלילי, עם תשואה חודשית של -2.56%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד, והמספרים משתנים מחודש לחודש.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | -2.56% |
| תשואה מתחילת השנה | 8.36% |
| תשואה שלוש שנים | 78% |
| תשואה חמש שנים | 75% |
| נכסי המסלול | 2.6 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי כללית עוקב מדדי מניות | 29.34% | 29.51% | 0.17% |
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | 15.24% | 15.38% | 0.14% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | 14.61% | 14.79% | 0.18% |
| כלל פנסיה משלימה מניות סחיר | 13.07% | 13.26% | 0.19% |
| כלל פנסיה משלימה מניות | 12.53% | 12.72% | 0.19% |
| הפניקס פנסיה משלימה — מניות — המסלול שבעמוד הזה | 8.23% | 8.36% | 0.13% |
שאלות ותשובות
מה זה פנסיה משלימה?
קרן פנסיה כללית שמיועדת להפקדות מעבר לתקרה של קרן פנסיה מקיפה, או לעצמאים ושכירים שרוצים ערוץ חיסכון פנסיוני נוסף. במסלול הזה, ההשקעה מוטית למניות.
האם דמי הניהול קבועים?
לא בהכרח. דמי הניהול שמוצגים כאן, 0.13% מהצבירה ו-1.28% מההפקדה, הם הנתון המדווח לרשות שוק ההון ליוני 2026. הם יכולים להשתנות עם הזמן ומול חוסכים שונים.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון הקטגוריה חושב מתוך 140 קרנות פנסיה כלליות לדמי ניהול, ו-137 קרנות לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש׳.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05