מסלול הפניקס פנסיה משלימה לבני 50 ומטה מציג דמי ניהול נמוכים מהחציון בענף. במקביל, התשואה מתחילת 2026 עומדת על 5.8%, מעל חציון של 5.24%.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת שנה
5.8%
יוני 2026
נכסי המסלול
3.1
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.13% מסתכמים בכ-7,800 ש"ח סך הכל, או כ-390 ש"ח בשנה. זה סדר הגודל שאתה משלם על ניהול הכסף במסלול הזה, בהנחה שהצבירה נשארת קבועה.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מיועד לחוסכים בני 50 ומטה בקרן פנסיה משלימה — כלומר על חלק ההפקדה שמעל התקרה של פנסיית החובה. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13%, מתחת לחציון של 0.18% ב-140 קרנות שנמדדו.
דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.28%. התשואה מתחילת השנה היא 5.8%, לעומת חציון של 5.24% ב-137 קרנות. בשלוש שנים המסלול הניב 49.6%, ובחמש שנים 49%.
איך קוראים את המספרים
דמי ניהול מהצבירה נגבים מסך הכסף הצבור בקרן, לא רק מההפקדה החודשית. לכן פער של עשיריות האחוז מצטבר לאורך שנים.
החודש האחרון היה שלילי — תשואה של מינוס 0.92%. תשואות חודשיות תנודתיות הן דבר רגיל בקרנות פנסיה, ומסתכלים עליהן בהקשר של תקופות ארוכות יותר.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | -0.92% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.8% |
| תשואה שלוש שנים | 49.6% |
| תשואה חמש שנים | 49% |
| נכסי המסלול | 3.1 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה
דמי ניהול מהצבירה (0.13%) נגבים מכל הכסף שצבור בקרן. דמי ניהול מההפקדה (1.28%) נגבים רק מהסכום החדש שנכנס בכל חודש.
מה זה בכלל פנסיה משלימה
פנסיה משלימה היא קרן פנסיה שמיועדת להפקדות מעל התקרה של פנסיית החובה. היא לא מחליפה את הפנסיה הראשית אלא נוספת עליה.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון חושב על פני 140 קרנות פנסיה כלליות בדמי הניהול, ו-137 קרנות בתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-0.13% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05