0.14%
דמי הניהול עומדים על 0.14% מהצבירה, והתשואה מתחילת 2026 היא 2.5%.
המסלול מיועד למי שכבר מקבל קצבה, ולכן פרופיל ההשקעה בו שמרני יחסית. דמי הניהול נמוכים במעט מחציון הענף, אך התשואה מתחילת השנה נמוכה משמעותית מחציון קרנות הפנסיה המקיפות.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.5%
יוני 2026
נכסי המסלול
510
מיליון ש"ח
2.36%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 2.36% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות הפנסיה המקיפות ב-2.51 נקודות אחוז. נטו-החציון: 4.87%, מתוך 155 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש׳ח, דמי ניהול של 0.14% מהצבירה מסתכמים ב-8,400 ש׳ח לאורך 20 שנה – נמוך יחסית לענף. עם זאת, פער התשואה מתחילת השנה בין המסלול (2.5%) לחציון הענף (5.02%) גדול מהחיסכון בדמי הניהול, ולכן שווה לבדוק את הרכב ההשקעה של המסלול מול חלופות.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מיועד למקבלי קצבה קיימים, כלומר לחוסכים שכבר עברו לשלב המשיכה. בשלב הזה מדיניות ההשקעה נוטה להיות שמרנית יותר, כדי להגן על הקצבה השוטפת.
נכסי המסלול עומדים על 510 מיליון ש׳ח, ודמי הניהול הם 0.14% מהצבירה ו-1.53% מההפקדה.
תשואות לאורך זמן
מתחילת 2026 המסלול הניב 2.5%, לעומת חציון של 5.02% בקרנות הפנסיה המקיפות. התשואה החודשית האחרונה עומדת על 0.12%.
במבט ארוך יותר, התשואה לשלוש שנים היא 16.4% ולחמש שנים 28.3%. חשוב לזכור שתשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.53% |
| תשואה חודשית | 0.12% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.5% |
| תשואה שלוש שנים | 16.4% |
| תשואה חמש שנים | 28.3% |
| נכסי המסלול | 510 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי מקיפה עוקב מדדי מניות | 24.04% | 24.22% | 0.18% |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 11.91% | 12.02% | 0.11% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 11.35% | 11.5% | 0.15% |
| מור פנסיה מקיפה – מניות | 10.78% | 10.97% | 0.19% |
| כלל פנסיה מניות סחיר | 10.6% | 10.74% | 0.14% |
| הפניקס פנסיה מקיפה – מסלול מקבלי קצבה קיימים — המסלול שבעמוד הזה | 2.36% | 2.5% | 0.14% |
שאלות ותשובות
למי מיועד המסלול
המסלול מיועד למקבלי קצבה קיימים בקרן הפנסיה המקיפה של הפניקס, כלומר לחוסכים שכבר בשלב משיכת הקצבה.
איך דמי הניהול משתווים לענף
דמי הניהול מהצבירה הם 0.14%, נמוך במעט מחציון הענף שעומד על 0.15% (מתוך 157 מסלולים).
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן המלצה. שווה להשוות את דמי הניהול (0.14%), התשואה מתחילת השנה (2.5%) והתשואות לשלוש וחמש שנים (16.4% ו-28.3%) מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה, ולבחון את התאמת מדיניות ההשקעה לצרכי הקצבה שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עבור יוני 2026. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש׳ח ו-0.14% לשנה. חציון הענף מחושב על פני 155-157 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05