פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSECFG

Citizens Financial Group Inc

הסקירה עודכנה: 08/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$72.67נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי+0.33%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$82.36ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים23עוקבים אחרי המניה
קנייה
7.8/10
ציון כללי

הנתונים מראים כי מניית Citizens Financial Group Inc (CFG) נסחרת ב-$72.67 עם פער של כ-13% מול יעד הקונצנזוס ($82.36) של 23 אנליסטים, לצד המלצת קנייה וציון כללי 7.8.

כמה לסמוך על הציון?אמון גבוה
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 23 אנליסטים — 83% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    Citizens Financial Group Inc (CFG) היא חברת בנקאות אמריקאית. במילים פשוטות, זהו בנק שמציע ללקוחות שירותים פיננסיים יומיומיים: חשבונות עובר-ושב, פיקדונות (כסף שהלקוח מפקיד בבנק), הלוואות לרכישת בית (משכנתאות), הלוואות אישיות והלוואות לעסקים. הבנק משרת גם אנשים פרטיים וגם חברות.

    הבנק מרוויח בעיקר משני מקורות. הראשון הוא הפרש הריבית (spread): הבנק גובה ריבית גבוהה יותר על הלוואות שהוא נותן, ומשלם ריבית נמוכה יותר על הכסף שהלקוחות מפקידים אצלו — וההפרש הוא הרווח. המקור השני הוא עמלות (תשלומים שהלקוחות משלמים) על שירותים כמו ניהול חשבון, כרטיסי אשראי וייעוץ פיננסי. חלק גדול מההכנסות הללו חוזר על עצמו באופן שוטף.

    כדי להבין את סדר-הגודל: שווי-השוק של החברה (הערך הכולל של כל מניותיה) עומד על כ-31 מיליארד דולר. הנתונים מראים הכנסות של 1,635 מיליון דולר בתקופה האחרונה, לעומת 1,533 מיליון בשנה הקודמת — שינוי של 6.7%. הרווח הנקי עמד על 1,831 מיליון דולר לעומת 1,509 מיליון (שינוי של 21.3%), והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) עמד על 3.86 דולר לעומת 3.03 (שינוי של 27.4%).

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    חיובי+13%פער מול היעד

    פער של 13% בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים

    המחיר הנוכחי של Citizens Financial Group Inc (CFG) עומד על $72.67, בעוד שיעד הקונצנזוס של 23 אנליסטים הוא $82.36. הפער מייצג פוטנציאל עליה של כ-13%, כאשר היעד הגבוה ביותר מגיע ל-$94.5 (פער של 30%).

    נתון: מחיר נוכחי $72.67 מול יעד קונצנזוס $82.36, המבוסס על 23 אנליסטים

    ←

    מה זה אומר עליך: פער כזה נובע בדרך-כלל מציפיות האנליסטים לשיפור בביצועים או מהערכה שהמניה נסחרת מתחת לשווי ההוגן שלה. הפער יצטמצם אם המחיר יעלה לכיוון היעד, או אם האנליסטים יעדכנו את תחזיותיהם כלפי מטה.

    חיובי7.8ציון אנליסטים

    קונצנזוס חיובי של אנליסטים עם ציון 7.8

    23 אנליסטים מעניקים ל-Citizens Financial Group Inc (CFG) ציון של 7.8 מתוך 10 (בסולם שבו ציון גבוה יותר טוב יותר), עם המלצת קנייה. הפילוח: 5 קנייה חזקה, 14 קנייה, 4 החזקה, וללא המלצות מכירה.

    נתון: ציון 7.8/10 מבוסס על 23 אנליסטים, עם 19 המלצות קנייה (חזקה ורגילה) מול 4 החזקה בלבד

    ←

    מה זה אומר עליך: ציון גבוה כזה משקף אופטימיות של קהילת האנליסטים לגבי הבנק, ונובע בדרך-כלל מציפיות לצמיחה בהכנסות, שיפור ברווחיות או תנאי שוק נוחים למגזר הבנקאות. הציון עשוי להשתנות בהתאם לדוחות רבעוניים עתידיים ולשינויים במדיניות הריבית.

    חיובי+27%צמיחת EPS

    עלייה של 27% ברווח למניה ב-2025

    הרווח למניה (EPS – Earnings Per Share, הרווח הנקי חלקי מספר המניות) של Citizens Financial Group Inc (CFG) עלה מ-$3.03 ב-2024 ל-$3.86 ב-2025, גידול של 27%. זאת לאחר ירידה קלה של 3% בשנה הקודמת.

    נתון: EPS עלה מ-$3.03 (2024) ל-$3.86 (2025), גידול של 27%

    ←

    מה זה אומר עליך: עלייה חדה כזו ב-EPS נובעת בדרך-כלל משיפור ביעילות התפעולית, צמיחה בהכנסות מריבית או הפחתת הוצאות. במגזר הבנקאות, סביבת ריבית גבוהה יותר יכולה לתרום לשיפור הרווחיות. המגמה תימשך אם הבנק ימשיך להגדיל את תיק ההלוואות ולשמר את מרווחי הריבית.

    ניטרלי112%מרווח רווח נקי

    מרווח רווח נקי גבוה במיוחד של 112%

    מרווח הרווח הנקי (Net Margin – הרווח הנקי כאחוז מההכנסות) של Citizens Financial Group Inc (CFG) עומד על 112% ב-2025. נתון זה חריג ביותר עבור בנק מסחרי, ועשוי להצביע על אי-התאמה בין ההכנסות המדווחות לבין הרווח הנקי.

    נתון: מרווח רווח נקי של 112% ב-2025, כאשר הרווח הנקי ($2B) כמעט זהה להכנסות ($2B)

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה ברווח הנקי הנתונים מראים עלייה של 21.3% ברווח הנקי, מ-1,509 מיליון דולר ל-1,831 מיליון דולר.
    • עלייה ברווח למניה הנתונים מראים שהרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס למניה בודדת) עלה ב-27.4%, מ-3.03 ל-3.86 דולר.
    • קונצנזוס אנליסטים חיובי הנתונים מראים 23 המלצות עם פיזור של 5 Strong Buy ו-14 Buy, ללא המלצות מכירה.
    • פער מול יעד האנליסטים הנתונים מראים פער של 13.3% בין המחיר הנוכחי ($72.67) ליעד האנליסטים הממוצע ($82.36).
    ↓ הטיעון נגד
    • צמיחת הכנסות מתונה הנתונים מראים עלייה של 6.7% בהכנסות בלבד, נמוכה משמעותית מקצב הצמיחה ברווח הנקי (21.3%).
    • המלצות Hold קיימות הנתונים מראים 4 המלצות Hold (החזק) מתוך 23, המשקפות עמדה נייטרלית של חלק מהאנליסטים.
    • פער מול היעד תלוי בהנחות הנתונים מראים שהיעד ($82.36) הוא הערכת אנליסטים בלבד ואינו מבטיח את מימוש הפער של 13.3%.
    • רגישות של מגזר הבנקאות הנתונים מראים חברה פיננסית, שרווחיה עשויים להיות מושפעים משינויים בריביות ובתנאי האשראי.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    23 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

    קונצנזוס$82.36
    גבוה$94.50
    חציון$82.11
    נמוך$70.70
    קנייה חזקה5
    קנייה14
    החזקה4
    מכירה0
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025
    הכנסות$1,266.0$1,533.0$1,635.0
    רווח נקי$1,608.0$1,509.0$1,831.0
    רווח למניה (EPS)$3.13$3.03$3.86
    שיעור רווח נקי+127.00%+98.40%+112.00%
    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים מראים כי Citizens Financial Group Inc (CFG) דיווחה על הכנסות של כ-1.64 מיליארד דולר בדוח האחרון, לעומת כ-1.53 מיליארד דולר בשנה הקודמת — עלייה של כ-6.7%.

    הרווח הנקי (הרווח שנשאר לחברה אחרי כל ההוצאות והמסים) גדל באופן חד יותר לכ-1.83 מיליארד דולר, לעומת כ-1.51 מיליארד דולר — שינוי של כ-21.3%. במקביל, הרווח למניה (EPS — הרווח המחולק לכל מניה בודדת) עלה מ-3.03 דולר ל-3.86 דולר, שינוי של כ-27.4%.

    במילים פשוטות, הנתונים מראים שגם ההכנסות וגם הרווח גדלו בתקופה זו, כאשר קצב הגידול ברווח גבוה מקצב הגידול בהכנסות.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    סיכום

    סיכום

    Citizens Financial Group Inc (CFG) היא בנק אמריקאי גדול המספק שירותים בנקאיים למגזר הקמעוני (משקי בית) ולעסקים. החברה פועלת בעיקר בארצות הברית ומהווה אחד מהשחקנים המרכזיים בתעשיית הבנקאות.

    המחיר הנוכחי של המניה עומד על $72.67. הנתונים מראים שהכנסות החברה גדלו בשיעור של 6.7% בשנה האחרונה (בהשוואה בין FY2025 ל-FY2024). קונצנזוס של 23 אנליסטים קובע יעד מחיר ממוצע של $82.36 למניה.

    קיים פער של כ-13% בין המחיר הנוכחי ליעד הקונצנזוס. היעד הגבוה ביותר שנקבע על ידי אנליסטים מגיע ל-$94.5, המייצג פער של כ-30% מהמחיר הנוכחי. הדירוג הממוצע של האנליסטים הוא 1.96 מתוך 5, המשקף עמדה חיובית בממוצע.

    כמו בכל מוסד בנקאי, CFG חשופה לסיכונים הקשורים לשינויים בשערי ריבית, תנאים כלכליים ותחרות בשוק הבנקאות. גדילת ההכנסות של 6.7% מצביעה על יציבות בפעילות העסקית של החברה.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    מניות נוספות בסיקור

    4 סקירות