פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSERJF

Raymond James Financial Inc

הסקירה עודכנה: 23/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$175.20נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי+1.65%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$190.47ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים19עוקבים אחרי המניה
מה קרה היום · 5 בספטמבר 2026

מניית Raymond James Financial Inc נסחרת ב-178.29 דולר. מול הסגירה הקודמת של 181.10 דולר זו ירידה של 2.81 דולר, 1.55%. טווח המסחר היום נע בין 177.27 ל-180.41 דולר.

קנייה
6.8/10
ציון כללי

הנתונים מראים שמניית Raymond James Financial נסחרת ב-175.2$ עם פער של 8.7% מול יעד הקונצנזוס (190.47$), בעוד 9 מתוך 19 אנליסטים ממליצים קנייה — איתות מעורב.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 19 אנליסטים — 47% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

i

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

Raymond James Financial היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית. בפשטות, היא עוזרת לאנשים ולעסקים לנהל את הכסף שלהם — ייעוץ פיננסי, ניהול השקעות, ליווי בקנייה ומכירה של מניות ואיגרות חוב, וגם שירותי בנקאות והלוואות. יש לה רשת גדולה של יועצים פיננסיים שמלווים לקוחות באופן אישי.

ההכנסה של החברה מגיעה מכמה מקורות. חלק גדול הוא עמלות ודמי-ניהול על נכסי הלקוחות (אחוז מסוים מהכסף שהחברה מנהלת עבורם) — הכנסה שנוטה לחזור שוב ושוב כל עוד הלקוח נשאר. מקורות נוספים הם עמלות על ביצוע עסקאות, ריבית מהלוואות ומפעילות הבנקאות, ותשלומים על ייעוץ בעסקאות. שילוב זה כולל גם הכנסה חוזרת וגם הכנסה שתלויה בהיקף הפעילות בשווקים.

לפי הנתונים האחרונים, ההכנסות השנתיות עמדו על כ-15.9 מיליארד דולר, לעומת כ-14.9 מיליארד דולר בשנה הקודמת (עלייה של 6.6%). הרווח הנקי היה כ-2.1 מיליארד דולר (עלייה של 3.2%), והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) עמד על 10.3 דולר לעומת 9.7 דולר (עלייה של 6.2%). שווי-השוק של החברה הוא כ-34 מיליארד דולר. הנתונים מוצגים לצורך הקשר בלבד.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

חיובי+8.7%פער מול היעד

פער של 9% בין מחיר השוק ליעד האנליסטים

מחיר המניה נסחר ב-175.2$ לעומת יעד קונצנזוס של 190.47$, פער שמעיד על פער מול היעד אפשרי. 9 מתוך 19 אנליסטים נותנים המלצת קנייה או קנייה חזקה.

נתון: יעד קונצנזוס: 190.47$ לעומת מחיר נוכחי 175.2$. טווח יעדים: 162.61$-215.25$.

←

מה זה אומר עליך: פער כזה נובע בדרך-כלל מציפיות לשיפור ברווחיות או תנאי שוק נוחים יותר למוסדות פיננסיים. אנליסטים רואים ב-RJF פוטנציאל בעיקר לאור גידול ההכנסות של 23% משנת 2023. הפער יצטמצם אם המניה תעלה או אם אנליסטים יתקנו יעדים למטה בעקבות תנאי שוק משתנים.

חיובי+23%גידול הכנסות 3 שנים

צמיחה מתמשכת בהכנסות ושיפור ב-EPS

ההכנסות של Raymond James Financial גדלו מ-13 מיליארד ב-2023 ל-16 מיליארד ב-2025, עלייה של 23%. רווח למניה (EPS – הרווח הנקי מחולק במספר המניות) זינק מ-7.97$ ל-10.30$ באותה תקופה.

נתון: הכנסות: 2023=13 מיליארד, 2024=15 מיליארד, 2025=16 מיליארד. EPS: 2023=7.97$, 2024=9.70$, 2025=10.30$.

←

מה זה אומר עליך: עליות עקביות בהכנסות ו-EPS אצל מוסד פיננסי כמו RJF נובעות בדרך-כלל מגידול בנכסי לקוחות, עמלות גבוהות יותר והרחבת פעילות ייעוץ השקעות. המגמה תימשך אם השווקים יישארו חזקים ולקוחות ימשיכו להפקיד נכסים, ותיעצר במיתון או בירידות שוק ממושכות.

ניטרלי13.4%Net Margin

שוליים נקיים יציבים סביב 13.4%

שולי הרווח הנקי (Net Margin – אחוז הרווח מכל דולר הכנסה) נשארו יציבים בין 13.4% ל-13.9% בשלוש השנים האחרונות, למרות גידול משמעותי בהכנסות.

נתון: Net Margin: 2023=13.4%, 2024=13.9%, 2025=13.4%.

←

מה זה אומר עליך: יציבות בשולי הרווח הנקי אצל RJF נובעת בדרך-כלל מאיזון טוב בין גידול בהכנסות וניהול עלויות תפעוליות. במוסדות פיננסיים, שולי רווח של ~13-14% נחשבים סבירים אך לא יוצאי דופן. השוליים עשויים להשתפר אם החברה תמצא יעילויות תפעוליות נוספות, או להידרדר אם עלויות הציות הרגולטורי יעלו או תחרות תלחץ על העמלות.

לשים לב6.8ציון אנליסטים

קונצנזוס מתון: רוב האנליסטים ב-Hold

10 מתוך 19 אנליסטים נותנים המלצת החזקה (Hold), לעומת 9 בלבד עם קנייה או קנייה חזקה. הציון הממוצע 6.8 מתוך 10 משקף גישה חיובית-מתונה.

נתון: התפלגות: Hold=10, Buy=7, Strong Buy=2. ציון ממוצע 6.8/10.

←

מה זה אומר עליך: ריבוי המלצות Hold אצל RJF נובע בדרך-כלל מהערכת שווי הוגנת או חוסר בקטליסטים ברורים לטווח קצר. אנליסטים רואים את החברה כבריאה אך לא זולה במיוחד. ההמלצות ישתנו אם תוצאות רבעוניות יפתיעו לחיוב, או אם השוק הפיננסי ייכנס למיתון ויפגע בפעילות.

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה
  • צמיחה בהכנסות ההכנסות עלו ל-15.91 מיליארד דולר לעומת 14.92 מיליארד דולר בשנה הקודמת, שינוי של 6.6%.
  • עלייה ברווח הנקי הרווח הנקי הגיע ל-2.135 מיליארד דולר לעומת 2.068 מיליארד דולר בשנה הקודמת, שינוי של 3.2%.
  • שיפור ברווח למניה הרווח למניה (EPS) עמד על 10.3 דולר לעומת 9.7 דולר בשנה הקודמת, שינוי של 6.2%.
  • פער חיובי מול יעד האנליסטים המחיר הנוכחי 175.2 דולר מציג פער של 8.7% מול יעד האנליסטים הממוצע של 190.47 דולר.
↓ הטיעון נגד
  • רוב האנליסטים בהמתנה מבין 19 האנליסטים, 10 מדורגים 'Hold' (החזק) ורק 2 'Strong Buy' (קנייה חזקה), מה שמצביע על עמדה זהירה.
  • קצב הרווח נמוך מקצב ההכנסות הרווח הנקי גדל ב-3.2% בלבד בעוד ההכנסות גדלו ב-6.6%, פער שמצביע על שחיקה בשולי הרווח.
  • פער מוגבל מול היעד הפער מול יעד האנליסטים עומד על 8.7% בלבד, נתון שמותיר מרווח מצומצם ביחס לתנודתיות בשוק.
  • תלות בשוק ההון הכנסות חברת פיננסים כמו Raymond James Financial תלויות בפעילות שוקי ההון, שעלולה לרדת בתקופות של ירידות.
הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

גרף מחיר — TradingView

Track all markets on TradingView
דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

19 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

קונצנזוס$190.47
גבוה$215.25
חציון$192.89
נמוך$162.61
קנייה חזקה2
קנייה7
החזקה10
מכירה0
מכירה חזקה0
המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדדFY2023FY2024FY2025רבעון 2 · 2026שינוי לעומת רבעון 2 · 2025
הכנסות$12,992$14,923$15,912$3,865+15.6%
רווח נקי$1,739$2,068$2,135$595+36.5%
רווח למניה (EPS)$7.97$9.70$10.30——
שיעור רווח נקי+13.4%+13.9%+13.4%——
הנתון הרבעוני מגיע מדוח כספי שאינו מבוקר, בעוד הנתונים השנתיים בטבלה למעלה מגיעים מדוח מבוקר.
הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הנתונים מראים כי הכנסות חברת Raymond James Financial Inc עלו בכ-7% והסתכמו בכ-15.9 מיליארד דולר, לעומת כ-14.9 מיליארד דולר בשנה הקודמת.

הרווח הנקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות והמסים) עלה בכ-3% והגיע לכ-2.1 מיליארד דולר, בעוד הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה מכ-9.7 דולר לכ-10.3 דולר.

במילים פשוטות, הדוח מראה גידול הן בהיקף הפעילות והן ברווחיות בהשוואה לשנה שקדמה לו.

הנתונים של Raymond James Financial Inc מראים כי ברבעון 2 · 2026 ההכנסות הסתכמו ב-3.865 מיליארד דולר, עלייה של 15.6% לעומת 3.342 מיליארד דולר ברבעון המקביל אשתקד. הרווח הנקי עמד על 595 מיליון דולר, לעומת 436 מיליון דולר ברבעון 2 · 2025 — שינוי של 36.5%.

הדוח הבא של Raymond James Financial Inc ב-28/10/2026. האנליסטים צופים רווח למניה של $3.34.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

ניתוח טכני

ניתוח טכני מאת TradingView
סיכום

סיכום

Raymond James Financial Inc (RJF) היא חברת שירותים פיננסיים גדולה המספקת שירותי ייעוץ השקעות, בנקאות השקעות ושירותים פיננסיים אחרים. החברה פועלת בארה"ב ובשווקים בינלאומיים, והיא אחד השחקנים החשובים בתעשיית השירותים הפיננסיים.

במהלך השנה האחרונה, הכנסות החברה גדלו ב-6.6% בהשוואה לתקופה הקודמת. כיום, המניה נסחרת ב-175.2 דולר, וקונצנזוס האנליסטים קובע יעד מחיר של 190.47 דולר, יוצר פער של כ-9% בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים.

מתוך 19 אנליסטים המכסים את החברה, 9 מעניקים המלצה של קנייה או קנייה חזקה. הדירוג הממוצע של האנליסטים עומד על 2.42 מתוך 5, מה שמעיד על תמונה מעורבת בקרב קהילת המחקר.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

עוד מניות בתחום שירותים פיננסיים

4 סקירות
נושאים חיסכון והשקעות בורסה ומסחר