פופולרי:AAPL MSFT GOOGL AMZN NVDA META TSLA JPM

סקירת מניה · NYSERJF

Raymond James Financial Inc

הסקירה עודכנה: 11/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$180.02נכון לסגירת המסחר האחרונה

שינוי יומי+0.52%לעומת יום המסחר הקודם

מחיר יעד ממוצע$190.47ממוצע תחזיות האנליסטים

מספר אנליסטים19עוקבים אחרי המניה

קנייה

6.8/10

ציון כללי

הנתונים מראים כי מניית Raymond James Financial Inc (RJF) נסחרת ב-$180.02 עם פער של 5.8% מול יעד הקונצנזוס ($190.47) של 19 אנליסטים, אך הציון הכללי מסויג ועומד על 6.8/10.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני

אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 19 אנליסטים — 47% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

✓ הכנסות +22% ב-3 שנים
✓ רווח למניה +29%

דגלים אדומים

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

Raymond James Financial Inc היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית. במילים פשוטות, החברה עוסקת בעיקר בייעוץ וניהול השקעות ללקוחות פרטיים ומוסדיים, וכן בפעילויות בנקאיות ובנקאות-השקעות (ליווי חברות בגיוסי כסף ובעסקאות). היא מעסיקה רשת גדולה של יועצים פיננסיים שמלווים לקוחות בניהול נכסיהם.

מקורות ההכנסה של החברה מגוונים: דמי-ניהול ועמלות על ניהול תיקי ההשקעות של הלקוחות (הכנסה חוזרת, כלומר נכנסת שוב ושוב לאורך זמן), עמלות על ביצוע עסקאות, הכנסות מריבית על פעילות הבנק, ותשלומים חד-פעמיים עבור ליווי עסקאות בבנקאות-השקעות. חלק ניכר מההכנסה מבוסס על היקף הנכסים המנוהלים, ולכן הוא נוטה להיות יציב יחסית לאורך זמן.

לצורך הקשר של סדר-גודל: הנתונים מראים הכנסה שנתית של כ-15.9 מיליארד דולר, לעומת כ-14.9 מיליארד דולר בשנה הקודמת (שינוי של 6.6%). הרווח הנקי עמד על כ-2.1 מיליארד דולר (שינוי של 3.2%), והרווח למניה (EPS) על 10.3 דולר לעומת 9.7 (שינוי של 6.2%). שווי-השוק של החברה הוא כ-34 מיליארד דולר.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

לשים לב5.8%פער מול היעד

פער של 5.8% מול יעד האנליסטים

המניה נסחרת ב-$180.02 בעוד שיעד הקונצנזוס של 19 אנליסטים עומד על $190.47, מה שמשקף פער של כ-5.8%. היעד הגבוה ביותר מגיע ל-$215.25 (פער של 19.6%).

נתון: מחיר נוכחי $180.02 מול יעד קונצנזוס $190.47

←

מה זה אומר עליך: פער כזה נובע בדרך-כלל מציפיות האנליסטים לשיפור בביצועים עתידיים של Raymond James Financial Inc, או מהערכה שהמניה נסחרת מתחת לשווי ההוגן שלה בהתבסס על מכפילים פיננסיים. הפער יצטמצם אם המחיר יעלה או אם האנליסטים יעדכנו את תחזיותיהם כלפי מטה.

לשים לב+23%צמיחת הכנסות

צמיחה עקבית בהכנסות ללא שיפור ברווחיות

ההכנסות של Raymond James Financial Inc צמחו מ-13 מיליארד דולר ב-2023 ל-16 מיליארד דולר ב-2025 (עלייה של 23%), אך הרווח הנקי נשאר קבוע על 2 מיליארד דולר בכל שלוש השנים. שולי הרווח הנקי נותרו סביב 13.4%-13.9%.

נתון: הכנסות עלו מ-$13B ל-$16B אך רווח נקי נשאר $2B בכל התקופה

←

מה זה אומר עליך: מצב זה אופייני לחברות פיננסיות שמגדילות את היקף הפעילות אך מתמודדות עם עלויות תפעוליות גבוהות יותר או תחרות מחירים. שיפור ברווחיות ידרוש יעילות תפעולית גבוהה יותר או שינוי במיקס ההכנסות לטובת שירותים בעלי מרווח גבוה יותר.

חיובי+29%גידול ב-EPS

עלייה מתונה ברווח למניה

הרווח למניה (EPS – Earnings Per Share, הרווח הנקי חלקי מספר המניות) עלה מ-$7.97 ב-2023 ל-$10.30 ב-2025, גידול של 29%. זאת למרות שהרווח הנקי הכולל נשאר יציב.

נתון: EPS עלה מ-$7.97 ל-$10.30 בעוד הרווח הנקי נשאר $2B

←

מה זה אומר עליך: עלייה ב-EPS כאשר הרווח הכולל קבוע מעידה על תוכנית רכישה עצמית של מניות (buyback) או הפחתת מספר המניות במחזור. מגמה זו משפרת את התשואה למשקיע הקיים אך תלויה בהמשך יכולת החברה לממן רכישות אלו מתזרים המזומנים.

ניטרלי6.8ציון אנליסטים

קונצנזוס אנליסטים: קנייה מתונה

19 אנליסטים מעניקים ל-Raymond James Financial Inc ציון ממוצע של 6.8 מתוך 10 (2.42 בסולם 1-5) עם המלצת "קנייה". ההמלצות מפוצלות: 9 אנליסטים ממליצים על קנייה (2 קנייה חזקה, 7 קנייה), ו-10 ממליצים על החזקה.

נתון: 19 אנליסטים: 2 קנייה חזקה, 7 קנייה, 10 החזקה, 0 מכירה

←

מה זה אומר עליך: פיזור כזה משקף חוסר הסכמה בקרב אנליסטים לגבי הפוטנציאל העתידי של Raymond James Financial Inc. הציון המתון נובע מהעובדה שמעל מחצית האנליסטים בוחרים בעמדה ניטרלית (החזקה), מה שמעיד על ציפייה לביצועים סבירים אך לא יוצאי דופן.

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה

צמיחה בהכנסות הנתונים מראים עלייה בהכנסות של 6.6% מ-14.923 מיליארד דולר ל-15.912 מיליארד דולר בהשוואה לשנה הקודמת.
עלייה ברווח למניה הנתונים מראים רווח למניה (EPS – הרווח המחולק למספר המניות) של 10.3 דולר לעומת 9.7 דולר בשנה הקודמת, שינוי של 6.2%.
פער מול היעד הנתונים מראים פער של 5.8% בין המחיר הנוכחי ($180.02) לבין יעד-האנליסטים הממוצע ($190.47).
המלצות אנליסטים הנתונים מראים 2 המלצות Strong Buy ו-7 המלצות Buy מתוך 19 אנליסטים, ללא המלצות מכירה כלל.

↓ הטיעון נגד

רוב האנליסטים נייטרליים הנתונים מראים 10 המלצות Hold (החזקה) מתוך 19 אנליסטים – יותר ממחצית ולא ממליצות על קנייה.
צמיחת רווח נקי מתונה הנתונים מראים עלייה ברווח הנקי של 3.2% בלבד (מ-2.068 מיליארד ל-2.135 מיליארד דולר), קצב נמוך מצמיחת ההכנסות.
פער מצומצם מול היעד הנתונים מראים פער של 5.8% בלבד מול יעד-האנליסטים, טווח מוגבל יחסית לפי הערכות אלה.
תלות בשוקי ההון הנתונים מציגים חברת פיננסים (שירותים פיננסיים) שהכנסותיה עשויות להיות רגישות לתנודות בשוקי ההון ובריביות.

הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

19 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

קונצנזוס$190.47

גבוה$215.25

חציון$192.89

נמוך$162.61

קנייה חזקה2

קנייה7

החזקה10

מכירה0

מכירה חזקה0

המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדד	FY2023	FY2024	FY2025
הכנסות	$12,992.0	$14,923.0	$15,912.0
רווח נקי	$1,739.0	$2,068.0	$2,135.0
רווח למניה (EPS)	$7.97	$9.70	$10.30
שיעור רווח נקי	+13.40%	+13.90%	+13.40%

הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הנתונים מראים כי הכנסות Raymond James Financial Inc עלו ל-15.9 מיליארד דולר, לעומת 14.9 מיליארד דולר בשנה הקודמת — עלייה של כ-6.6%.

הרווח הנקי (הרווח שנשאר לאחר כל ההוצאות) עמד על כ-2.1 מיליארד דולר, גבוה בכ-3.2% מהשנה הקודמת, בעוד הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה מ-9.7 דולר ל-10.3 דולר, שינוי של כ-6.2%.

בשפת יומיום, הנתונים מראים שההכנסות והרווח למניה גדלו בקצב דומה, בעוד הרווח הנקי גדל בקצב מתון יותר.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

סיכום

Raymond James Financial Inc (RJF) היא חברת שירותים פיננסיים גדולה המספקת ייעוץ השקעות, ביטוח וטיפול בנכסים ללקוחות בארצות הברית. החברה פועלת דרך רשת של יועצי השקעות עצמאיים וסניפים משלה.

בשנת הכספים האחרונה (FY2025), הכנסות החברה גדלו ב-6.6% בהשוואה לשנה הקודמת. המניה נסחרת כיום ב-$180.02, וחלה עלייה קטנה של 0.52% בסחירה האחרונה.

19 אנליסטים המעקבים אחרי החברה קובעים יעד מחיר ממוצע של $190.47, מה שמשקף פער של כ-5.8% מהמחיר הנוכחי. היעד הגבוה ביותר בקרב האנליסטים מגיע ל-$215.25, המשקף פער של 19.6%.

הנתונים מראים שיש פער בין הערכת השוק הנוכחית לבין הערכת האנליסטים. הטווח הרחב של יעדי המחיר (מ-$190 עד $215) משקף אי-ודאות בקרב מנתחים לגבי הערכת החברה בעתיד הקרוב.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

לא מצאנו תוצאות