0.68%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.68% מהצבירה, מעל החציון בקטגוריה שעומד על 0.61%.
זהו מסלול כספי-שקלי בקופת גמל להשקעה של הפניקס, עם נכסים של 49 מיליון ש"ח. דמי הניהול בו גבוהים מהחציון, והתשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון בקטגוריה.
דמי ניהול
0.68%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.2%
יוני 2026
נכסי המסלול
49
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.68% בשנה מסתכמים בעלות של כ-40,800 ש"ח. זו העלות המצטברת של דמי הניהול לבדם, לפני שמסתכלים על הפער בתשואה מול החציון בקטגוריה.
מה יש במסלול הזה
המסלול הוא קופת גמל להשקעה במתכונת כספי-שקלי בניהול הפניקס פנסיה וגמל. נכסי המסלול עומדים על 49 מיליון ש"ח.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.68%, ואין דמי ניהול מההפקדה (0%). התשואה החודשית האחרונה עמדה על 0.51%.
איך זה נראה מול הקטגוריה
בקטגוריית קופות הגמל להשקעה, דמי הניהול החציוניים הם 0.61% (מתוך 139 מסלולים), והתשואה החציונית מתחילת השנה היא 4.03% (מתוך 146 מסלולים).
המסלול הזה גובה 0.68% — מעל החציון — ומציג תשואה של 2.2% מתחילת השנה, מתחת לחציון. בטווח ארוך יותר, התשואה לשלוש שנים היא 14.1% ולחמש שנים 16.5%.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.68% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 0.51% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.2% |
| תשואה שלוש שנים | 14.1% |
| תשואה חמש שנים | 16.5% |
| נכסי המסלול | 49 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה?
דמי ניהול מהצבירה נגבים מכלל הכסף שנצבר בקופה מדי שנה. במסלול הזה הם 0.68%. דמי ניהול מההפקדה נגבים מכל הפקדה חדשה, וכאן הם 0%.
למה משווים לחציון ולא לממוצע?
החציון מתאר את המסלול שנמצא באמצע הדירוג בקטגוריה, ולכן פחות מושפע מקצוות קיצוניים. בקטגוריה הזו החציון עומד על 0.61% דמי ניהול ו-4.03% תשואה מתחילת השנה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה בכם. שווה להשוות את דמי הניהול (0.68%) ואת התשואה מתחילת השנה (2.2%) לחציון בקטגוריה (0.61% ו-4.03%), ולבדוק אם המסלול מתאים לאופק ההשקעה ולרמת הסיכון שאתם רוצים.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026 ונאספו ב-05.08.2026. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-0.68% דמי ניהול בשנה. השוואת החציון מבוססת על 139 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה לדמי ניהול, ו-146 מסלולים לתשואה מתחילת השנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05