0.61%
דמי הניהול בהפניקס גמל להשקעה אג׳׳ח סחיר עומדים על 0.61% מהצבירה, והתשואה מתחילת השנה היא 2.55% — לעומת חציון של 4.03% במסלולי הגמל להשקעה.
המסלול גובה דמי ניהול בדיוק בגובה החציון בענף, אך מציג תשואה נמוכה מהחציון מתחילת השנה. שילוב כזה מזמין השוואה מדוקדקת בין העלות לתוצאה.
דמי ניהול
0.61%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.55%
יוני 2026
נכסי המסלול
18
מיליון ש"ח
1.94%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.94% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קופות הגמל להשקעה ב-1.37 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.31%, מתוך 139 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה לדוגמה של 300,000 ש׳׳ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.61% מסתכמים בכ-36,600 ש׳׳ח עלות מצטברת. זו עלות זהה לחציון הענף, אך התשואה מתחילת השנה במסלול נמוכה מהחציון (2.55% מול 4.03%). מי שמחזיק כאן כסף יכול להשוות את שילוב העלות והתשואה למסלולים אחרים באותה קטגוריה.
מה מיוחד במסלול הזה
הפניקס גמל להשקעה אג׳׳ח סחיר הוא מסלול המתמקד באג׳׳ח סחיר בשוק ההון. נכסי המסלול עומדים על 18 מיליון ש׳׳ח — היקף קטן יחסית בענף.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.61%, ובנוסף נגבים 0.04% מכל הפקדה. התשואה החודשית האחרונה שדווחה היא 0.73%.
השוואה לחציון הענף
דמי הניהול במסלול (0.61%) זהים בדיוק לחציון של 139 מסלולי גמל להשקעה שנבדקו. מבחינת עלות, אין כאן הנחה ואין כאן ייקור.
התשואה מתחילת השנה עומדת על 2.55%, בעוד החציון של 146 מסלולים בקטגוריה הוא 4.03%. הפער בין המסלול לחציון בולט לרעת המסלול בתקופה הזו.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.61% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0.04% |
| תשואה חודשית | 0.73% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.55% |
| נכסי המסלול | 18 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 22.53% | 23.18% | 0.65% |
| אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 18.71% | 19.31% | 0.6% |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול מניות סחיר | 14.76% | 15.35% | 0.59% |
| מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 14.74% | 15.39% | 0.65% |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות | 14.21% | 14.77% | 0.56% |
| הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר — המסלול שבעמוד הזה | 1.94% | 2.55% | 0.61% |
שאלות ותשובות
כמה עולה להחזיק במסלול הזה לאורך זמן?
בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש׳׳ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.61% בשנה מסתכמים בכ-36,600 ש׳׳ח.
איך התשואה מתחילת השנה נראית מול הענף?
המסלול הניב 2.55% מתחילת השנה, בעוד חציון קופות הגמל להשקעה עומד על 4.03% — כלומר מתחת לחציון הענף בתקופה זו.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה לבדוק את רמת הסיכון שמתאימה לך, את אופק ההשקעה, ולהשוות את דמי הניהול (0.61%) ואת התשואה (2.55% מתחילת השנה) למסלולים אחרים באותה קטגוריה של גמל להשקעה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון חושב מול 139 מסלולים לעניין דמי הניהול ו-146 מסלולים לעניין התשואה מתחילת השנה, בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש לפי צבירה קבועה של 300,000 ש׳׳ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05