0.59%
תשואה של 5.7% מתחילת 2026 בקופת הפניקס גמל להשקעה משולב סחיר, מול חציון של 4.03% בקטגוריה.
זו קופת גמל להשקעה קטנה מאוד בהיקף של 36 מיליון ש'ח, שמציגה תשואה גבוהה מהחציון בקטגוריה. דמי הניהול שלה, 0.59%, נמצאים מעט מתחת לחציון של 0.61%.
דמי ניהול
0.59%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.7%
יוני 2026
נכסי המסלול
36
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
בדמי ניהול של 0.59% בשנה, על צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, עלות דמי-הניהול המצטברת עומדת על כ-35,400 ש'ח. זה מספר שימושי כשמשווים בין קופות עם דמי ניהול דומים לחציון. חשוב לזכור שתשואה של תקופה אחת לא מבטיחה תשואה בעתיד, ושגודל נכסים של 36 מיליון ש'ח הוא נמוך יחסית בקטגוריה.
מה מספרים המספרים על הקופה
הפניקס גמל להשקעה משולב סחיר סיימה את החודש עם תשואה חודשית של -0.73%, אבל מתחילת השנה היא רשמה 5.7%. זה גבוה מחציון הקטגוריה, שעומד על 4.03% על פני 146 קופות.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.59%, ודמי הניהול מההפקדה הם 0.16%. חציון דמי הניהול מהצבירה בקטגוריה, על פני 139 קופות, עומד על 0.61% – כלומר הקופה נמצאת מעט מתחת לחציון.
קופה קטנה – מה זה אומר
נכסי המסלול הם 36 מיליון ש'ח. זה סכום נמוך יחסית לקטגוריה של קופות גמל להשקעה, שבהן קיימות קופות עם מיליארדי שקלים.
גודל נכסים קטן יכול להשפיע על גמישות הניהול ועל יציבות הקופה לאורך זמן, ולכן זה פרמטר שכדאי להביא בחשבון לצד התשואה ודמי הניהול, ולא רק להסתכל על מספר אחד.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.59% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0.16% |
| תשואה חודשית | -0.73% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.7% |
| נכסי המסלול | 36 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מהי התשואה של הפניקס גמל להשקעה משולב סחיר מתחילת 2026?
התשואה מתחילת השנה עומדת על 5.7%, לעומת חציון של 4.03% בקטגוריית קופות הגמל להשקעה.
כמה עולה דמי הניהול בקופה הזו לאורך זמן?
בדמי ניהול של 0.59% בשנה, על צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, העלות המצטברת של דמי הניהול היא כ-35,400 ש'ח.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת שמתאימה לכולם. כדאי להשוות את דמי הניהול (0.59%) ואת גודל הנכסים (36 מיליון ש'ח) מול קופות אחרות באותה קטגוריה, לבחון את מדיניות ההשקעה ואת רמת הסיכון שמתאימה לכם, ולזכור שתשואת עבר לא מבטיחה תשואה עתידית.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 139 קופות בקטגוריה, וחציון התשואה מתחילת השנה חושב על פני 146 קופות. עלות דמי-הניהול ל-20 שנה חושבה על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.59% דמי ניהול בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05