המסלול גובה דמי ניהול גבוהים מהחציון בקטגוריה, ובמקביל הניב מתחילת השנה פחות מהחציון. שילוב כזה שווה בדיקה, כי דמי הניהול נגבים בכל שנה בלי קשר לתשואה.
דמי ניהול
0.66%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.09%
יוני 2026
נכסי המסלול
1
מיליארד ש"ח
1.43%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.43% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.45 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.66% מסתכמים ב-1,980 ש'ח בשנה. לאורך 20 שנה זה מצטבר ל-39,600 ש'ח בדמי ניהול בלבד. זה הסכום שהמסלול צריך לייצר מעל האלטרנטיבה רק כדי להצדיק את הפער מול החציון.
מה מספרים המספרים
המסלול גובה 0.66% דמי ניהול מהצבירה, בעוד שחציון קרנות ההשתלמות עומד על 0.52%. הנתון מבוסס על 223 מסלולים בקטגוריה.
מתחילת השנה הניב המסלול 2.09%, לעומת חציון של 4.39% בקטגוריה (מתוך 231 מסלולים). התשואה החודשית האחרונה עמדה על 4.56%.
למה דמי הניהול חשובים גם במסלול עוקב מדד
מסלול עוקב S&P 500 אמור לשקף את ביצועי המדד. ההבדל בין מסלולים עוקבים הוא בעיקר בעלות — דמי הניהול נגבים כל שנה, בלי קשר לשאלה אם השוק עלה או ירד.
כשמשווים מסלולים עוקבי אותו מדד, ההבדל בדמי הניהול הוא אחד הפרמטרים הבודדים שאפשר לצפות מראש. בקטגוריה הזו, החציון עומד על 0.52%.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.66% |
| תשואה חודשית | 4.56% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.09% |
| נכסי המסלול | 1 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 — המסלול שבעמוד הזה | 1.43% | 2.09% | 0.66% |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה של 300,000 ש'ח, 0.66% בשנה מסתכמים ב-1,980 ש'ח בשנה, וב-20 שנה — 39,600 ש'ח.
איך המסלול מדורג מול הקטגוריה?
דמי הניהול (0.66%) גבוהים מחציון הקטגוריה (0.52%), והתשואה מתחילת השנה (2.09%) נמוכה מהחציון (4.39%).
האם זה מסלול טוב בשבילי?
במקום לחפש תשובה כללית, שווה להשוות את דמי הניהול (0.66%) ואת התשואה מתחילת השנה (2.09%) למסלולים עוקבי S&P 500 אחרים, ולבדוק מה גובה דמי הניהול שאתה משלם בפועל אחרי משא ומתן.
איך חושב המספר
הנתונים מגיעים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נשלפו ב-2026-08-05 ומתייחסים ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות, וחציון התשואה מתחילת השנה על 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.66% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05