0.54%
דמי הניהול בקרן עומדים על 0.54% מהצבירה, מעט מעל חציון קרנות ההשתלמות שעומד על 0.52%.
הקרן גובה דמי ניהול מעט מעל החציון בענף. במקביל, התשואה מתחילת השנה נמוכה מזו של חציון קרנות ההשתלמות.
דמי ניהול
0.54%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.29%
יוני 2026
נכסי המסלול
410
מיליון ש"ח
2.75%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 2.75% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-1.13 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.54% בשנה מסתכמים לאורך 20 שנה בעלות של 32,400 ש'ח. זה המחיר הישיר של דמי הניהול, לפני שנכנסת לתמונה שאלת התשואה בפועל. הפער הזה בולט במיוחד כשהתשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון בענף.
איפה הקרן ממוקמת בענף
דמי הניהול בקרן הם 0.54% מהצבירה, כשחציון קרנות ההשתלמות עומד על 0.52% (מדגם של 223 קרנות). כלומר, הקרן נמצאת בצד היקר יותר של הענף, גם אם לא בפער דרמטי.
מצד התשואה, מתחילת השנה הקרן הניבה 3.29%, בעוד חציון הענף עומד על 4.39% (מדגם של 231 קרנות). הפער הזה, יחד עם דמי ניהול מעל החציון, ממקם את הקרן ברביע הפחות אטרקטיבי בענף לתקופה הנמדדת.
מבט על טווח ארוך
בשלוש השנים האחרונות הקרן הניבה 19.8%, ובחמש שנים 19.5%. הנתונים האלה מתייחסים למסלול אשראי ואג'ח, שמטבעו נוטה לתשואות מתונות יותר ממסלולים מנייתיים.
נכסי המסלול עומדים על 410 מיליון ש'ח, סכום שממקם אותו בקטגוריית המסלולים הבינוניים בגודלם. הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.54% |
| תשואה חודשית | 0.59% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.29% |
| תשואה שלוש שנים | 19.8% |
| תשואה חמש שנים | 19.5% |
| נכסי המסלול | 410 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| כלל השתלמות אשראי ואג"ח — המסלול שבעמוד הזה | 2.75% | 3.29% | 0.54% |
שאלות ותשובות
מה כוללים דמי הניהול בקרן השתלמות?
דמי הניהול מהצבירה נגבים מדי שנה מהיתרה הצבורה בחשבון. בקרן הזו הם עומדים על 0.54% מהצבירה. בקרנות השתלמות אין בדרך כלל דמי ניהול מההפקדה.
מה המשמעות של מסלול אשראי ואג'ח?
מסלול כזה משקיע בעיקר באיגרות חוב ובאשראי, ופחות במניות. זה משפיע גם על התנודתיות וגם על טווח התשואות הצפוי, בהשוואה למסלולים מנייתיים.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו החלטה אישית שתלויה באופק ההשקעה שלך, ברמת הסיכון שנוחה לך ובמסלולים שאתה משווה אליהם. שווה להשוות את דמי הניהול (0.54%) ואת התשואה מתחילת השנה (3.29%) לחציון הענף (0.52% ו-4.39%), וגם להסתכל על תשואות לטווח של שלוש וחמש שנים במסלולים דומים.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 223 קרנות וחציון התשואה מתחילת השנה על 231 קרנות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ודמי ניהול של 0.54% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05