0.52%
מתחילת 2026 הקרן רשמה תשואה של 6.88%, לעומת חציון של 4.39% בקטגוריית קרנות ההשתלמות.
הקרן של כלל עוקבת אחרי מדדי מניות וגובה 0.52% דמי ניהול מהצבירה — בדיוק כמו החציון בקטגוריה. הפער בתשואה מול החציון בולט, אבל הוא לא מלמד לבדו על סיכון או על יציבות לאורך זמן.
דמי ניהול
0.52%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.88%
יוני 2026
נכסי המסלול
288
מיליון ש"ח
6.36%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 6.36% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.48 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
דמי הניהול של 0.52% זהים בדיוק לחציון בקטגוריה, כך שמבחינת עלות המסלול יושב על קו האמצע. על צבירה קבועה של 300,000 ש״ח לאורך 20 שנה, דמי הניהול האלה מסתכמים ב-31,200 ש״ח — כ-1,560 ש״ח בשנה. הפער בתשואה מול החציון קיים מתחילת 2026 בלבד, ולא ניתן ללמוד ממנו על ביצועים בטווחים ארוכים יותר.
מה יש בקרן הזאת
מדובר בקרן השתלמות של כלל פנסיה וגמל בע״מ, שעוקבת אחרי מדדי מניות. נכסי המסלול עומדים על 288 מיליון ש״ח — היקף קטן יחסית בעולם קרנות ההשתלמות.
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.52%, זהה לחציון בקטגוריה (מתוך 223 מסלולים שנמדדו). אין דמי ניהול מהפקדה.
איך זה נראה מול הקטגוריה
מתחילת 2026 הקרן רשמה 6.88%, בעוד החציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות עמד על 4.39% (מתוך 231 מסלולים). בחודש האחרון בלבד הקרן עלתה ב-2.69%.
נתוני תשואה ל-3 ו-5 שנים אינם מדווחים עבור המסלול הזה, כך שההשוואה מוגבלת לתקופה קצרה יחסית.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.52% |
| תשואה חודשית | 2.69% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.88% |
| נכסי המסלול | 288 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| כלל השתלמות עוקב מדדי מניות — המסלול שבעמוד הזה | 6.36% | 6.88% | 0.52% |
שאלות ותשובות
כמה עולה לי להחזיק את המסלול הזה?
דמי הניהול הם 0.52% מהצבירה בשנה. על יתרה של 300,000 ש״ח מדובר בכ-1,560 ש״ח בשנה, וסך של 31,200 ש״ח לאורך 20 שנה בהנחת יתרה קבועה.
למה יש פער מול חציון הקטגוריה?
קרנות ההשתלמות בקטגוריה משקיעות בנכסים שונים. מסלול עוקב מדדי מניות חשוף בעיקר למניות, ולכן ההשוואה לחציון הכולל מסלולים מעורבים אינה בהכרח השוואה בין שווים.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה לבדוק את רמת החשיפה למניות שמתאימה לך, את אופק החיסכון שלך, ולהשוות את דמי הניהול (0.52%) ואת התשואה גם מול מסלולים עוקבי-מדד אחרים ולא רק מול החציון הכללי בקטגוריה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות, וחציון התשואה מתחילת השנה חושב על 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על יתרה קבועה של 300,000 ש״ח ב-0.52% לשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05