0.58%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.58% מהצבירה, מעל חציון קרנות ההשתלמות (0.52%), ותשואת תחילת השנה היא -3.28% לעומת חציון של 4.39%.
המסלול נמצא בצד היקר יותר של השוק מבחינת דמי ניהול, וגם התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון בקטגוריה. שילוב כזה של עלות גבוהה יחסית ותשואה חלשה יחסית שווה בדיקה.
דמי ניהול
0.58%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
-3.28%
יוני 2026
נכסי המסלול
44
מיליון ש"ח
-3.86%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך -3.86% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-7.74 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח שנשארת קבועה 20 שנה, דמי ניהול של 0.58% מסתכמים בכ-34,800 ש"ח לאורך התקופה. בנוסף, מתחילת 2026 המסלול הניב -3.28% בעוד החציון בקטגוריה עומד על 4.39% — פער שמשמעו שהחוסך במסלול הזה נמצא מתחת לרוב הקרנות המקבילות השנה.
מה יש במסלול הזה
מדובר במסלול עוקב-מדדים של מיטב, שמחזיק בעיקר אג"ח וחשיפה מנייתית של עד 25%. נכסי המסלול עומדים על 44 מיליון ש"ח — היקף קטן יחסית בעולם קרנות ההשתלמות.
דמי הניהול הם 0.58% מהצבירה, מעט מעל החציון בקטגוריה שעומד על 0.52% (מתוך 223 מסלולים שנבדקו).
איך זה נראה מול הקטגוריה
מתחילת 2026 המסלול הניב -3.28%, בעוד חציון קרנות ההשתלמות באותה תקופה הוא 4.39% (מתוך 231 מסלולים). זה פער משמעותי לרעת המסלול.
התשואה החודשית של יוני 2026 עמדה על 6.17% — נתון חודשי בודד שלא משנה בהכרח את התמונה של תחילת השנה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.58% |
| תשואה חודשית | 6.17% |
| תשואה מתחילת השנה | -3.28% |
| נכסי המסלול | 44 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — המסלול שבעמוד הזה | -3.86% | -3.28% | 0.58% |
שאלות ותשובות
מה מיוחד במסלול הזה?
זהו מסלול עוקב-מדדים עם חשיפה מנייתית של עד 25%, כלומר רוב הנכסים באג"ח. נכסיו עומדים על 44 מיליון ש"ח.
מה המשמעות של דמי ניהול של 0.58%?
על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי הניהול מסתכמים בכ-34,800 ש"ח — כ-1,740 ש"ח בשנה. החציון בקטגוריה עומד על 0.52%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
במקום לענות על השאלה הזו, כדאי לבדוק שני דברים: מה דמי הניהול שאתם משלמים בפועל (0.58% כאן מול חציון 0.52%), ואיך המסלול מתפקד לאורך זמן מול מסלולים דומים בקטגוריה — לא רק בתקופה קצרה כמו YTD של -3.28% מול חציון 4.39%.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות, וחציון תשואת YTD על פני 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-0.58% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05