0.52%
מיטב השתלמות משולב סחיר רשמה 9.66% תשואה מתחילת 2026, יותר מפי שניים מהחציון בקטגוריה שעומד על 4.39%.
הקרן פתחה את 2026 בפער בולט מול חציון קרנות ההשתלמות, ובאותם דמי ניהול בדיוק כמו החציון. אבל החודש האחרון סגר במינוס 8.42%, ומחק חלק ניכר מהמומנטום שנצבר קודם.
דמי ניהול
0.52%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
9.66%
יוני 2026
נכסי המסלול
3.1
מיליארד ש"ח
9.14%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 9.14% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-5.26 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח דמי הניהול של 0.52% מסתכמים לכ-31,200 ש"ח על פני 20 שנה, כלומר בערך 1,560 ש"ח בשנה. עלות דמי הניהול כאן זהה לחציון בקטגוריה, ולכן ההבדל בין הקרן לקרנות אחרות באותה קטגוריה תלוי בעיקר בתשואה ובתנודתיות — ופחות בעלות. חודש של -8.42% מזכיר שתשואה של תחילת שנה יכולה להשתנות מהר.
מה מספרים המספרים
מתחילת 2026 הקרן עלתה ב-9.66%, בעוד חציון קרנות ההשתלמות עמד על 4.39% באותה תקופה. הפער הזה, יותר מפי שניים, ממקם את הקרן בחלק הגבוה של הקטגוריה מתחילת השנה.
במקביל, החודש האחרון סגר ב-8.42%- . זה לא מבטל את התשואה מתחילת השנה, אבל כן מזכיר שהתשואה שהצטברה עד כה יכולה להתכווץ בחודש בודד.
עלות מול קטגוריה
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.52%, בדיוק כמו החציון בקטגוריה (מתוך 223 קרנות שנבדקו). כלומר, מבחינת מחיר, הקרן ממוקמת באמצע השוק.
נכסי המסלול הם 3.1 מיליארד ש"ח, מה שמעיד על מסלול בגודל משמעותי ולא נישתי.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.52% |
| תשואה חודשית | -8.42% |
| תשואה מתחילת השנה | 9.66% |
| נכסי המסלול | 3.1 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מיטב השתלמות משולב סחיר — המסלול שבעמוד הזה | 9.14% | 9.66% | 0.52% |
שאלות ותשובות
מה משמעות תשואה חודשית שלילית של 8.42%-?
זה אומר שבחודש האחרון שווי הנכסים במסלול ירד ב-8.42%. זה לא מבטל את התשואה של 9.66% מתחילת השנה, אבל כן מקטין אותה בפועל למי שהיה במסלול לאורך התקופה כולה.
האם 0.52% דמי ניהול זה יקר?
זה בדיוק החציון בקטגוריה של קרנות ההשתלמות (מתוך 223 קרנות). כלומר, לא יקר ולא זול ביחס לשוק — אלא ממוצע.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה כללית. שווה לבדוק את רמת התנודתיות שאתה מוכן לספוג (הקרן ירדה 8.42% בחודש בודד), להשוות את דמי הניהול (0.52%) להצעות שקיבלת אישית, ולראות אם הרכב המסלול תואם את טווח הזמן שלך. השוואה מול מסלולים נוספים באותה קטגוריה תיתן תמונה מלאה יותר.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. תשואת YTD, תשואה חודשית, דמי ניהול ונכסי המסלול מוצגים כפי שדווחו. החציון בקטגוריה חושב על פני 231 קרנות השתלמות לתשואת YTD ו-223 קרנות לדמי ניהול. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05