מדובר בקרן השתלמות עוקבת מדדי מניות של בית ההשקעות מור, עם נכסים בהיקף של 268 מיליון ש'ח. דמי הניהול גבוהים מחציון הענף, אבל תשואת 2026 עד כה גבוהה משמעותית מהחציון.
דמי ניהול
0.69%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
8.7%
יוני 2026
נכסי המסלול
268
מיליון ש"ח
8.01%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 8.01% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-4.13 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
בקרן עוקבת מדדים, דמי הניהול הם המרכיב שהכי קל להשוות מראש. על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.69% מצטברים לעלות של 41,400 ש'ח. התשואה מתחילת 2026 גבוהה מהחציון בענף, אבל זו תקופה קצרה ולא בהכרח מלמדת על העתיד — במיוחד בקרן שאמורה פשוט לעקוב אחרי מדד.
מה מיוחד בקרן הזו
הקרן מנוהלת על ידי מור גמל ופנסיה ומוגדרת כמסלול עוקב מדדי מניות. המשמעות היא שהיא לא מנסה 'להכות את השוק' אלא לעקוב אחרי מדדים.
נכסי המסלול עומדים על 268 מיליון ש'ח — היקף קטן יחסית בענף קרנות ההשתלמות.
דמי ניהול מול ביצועים
דמי הניהול בקרן הם 0.69% מהצבירה, כשחציון הענף (מתוך 223 מסלולים) עומד על 0.52%. בקרנות עוקבות מדדים, שבהן אין ניהול אקטיבי, הפער הזה בולט במיוחד.
מנגד, התשואה מתחילת 2026 היא 8.7%, לעומת חציון של 4.39% ב-231 מסלולים בענף. התשואה החודשית עומדת על 6.88%.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.69% |
| תשואה חודשית | 6.88% |
| תשואה מתחילת השנה | 8.7% |
| נכסי המסלול | 268 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות — המסלול שבעמוד הזה | 8.01% | 8.7% | 0.69% |
שאלות ותשובות
למה דמי הניהול נחשבים גבוהים בקרן עוקבת מדדים?
קרנות עוקבות מדדים לא כוללות ניהול אקטיבי, ולכן בדרך כלל דמי הניהול בהן נמוכים יותר. כאן דמי הניהול (0.69%) גבוהים מחציון כלל הענף (0.52%), שכולל גם קרנות מנוהלות.
מה המשמעות של תשואה של 8.7% מתחילת 2026?
זו התשואה שהמסלול השיג בחודשים שחלפו מתחילת שנת 2026 ועד יוני 2026. זו תקופה קצרה, והיא לא מייצגת בהכרח תשואה שנתית או ארוכת-טווח.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו החלטה אישית. כדאי להשוות את דמי הניהול (0.69%) מול מסלולים דומים אחרים עוקבי מדדי מניות, לבדוק איזה מדד בדיוק הקרן עוקבת אחריו, ולשקול את רמת הסיכון של מסלול מנייתי מול הצרכים והאופק שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות, וחציון התשואה על פני 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05