0.18%
במסלול מגדל מקפת משלימה משולב סחיר דמי הניהול מהצבירה הם 0.18%, בדיוק על החציון בקטגוריה, והתשואה מתחילת השנה עומדת על 6.59%.
זו קרן פנסיה כללית קטנה מאוד, עם נכסים בהיקף של 14 מיליון ש"ח בלבד. היא גובה דמי ניהול זהים לחציון בענף, אבל מציגה תשואה מתחילת השנה גבוהה מהחציון.
דמי ניהול
0.18%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.59%
יוני 2026
נכסי המסלול
14
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.18% מסתכמים בעלות של כ-10,800 ש"ח לאורך התקופה. זה נתון שימושי כשמשווים בין מסלולים שנראים דומים במספרים אבל שונים בהיקף.
מה מיוחד בקרן הזאת
המסלול מנהל 14 מיליון ש"ח בלבד — סכום נמוך מאוד בעולם הפנסיה. גם קרן קטנה יכולה להציג תשואה טובה בטווח קצר, אבל היקף כזה משפיע על גמישות הניהול ועל היכולת לפזר.
דמי הניהול מהצבירה (0.18%) יושבים בדיוק על החציון של 140 מסלולים בקטגוריה, ודמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.12%.
איך נראים הביצועים
מתחילת השנה המסלול הניב 6.59%, מול חציון של 5.24% ב-137 מסלולים באותה קטגוריה. בשלוש השנים האחרונות התשואה המצטברת היא 44.7%.
החודש האחרון היה שלילי: -0.98%. תנודתיות חודשית היא חלק טבעי ממסלול פנסיה, ובקרן קטנה היא יכולה להיות מורגשת יותר.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.18% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.12% |
| תשואה חודשית | -0.98% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.59% |
| תשואה שלוש שנים | 44.7% |
| נכסי המסלול | 14 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה המשמעות של נכסים בהיקף 14 מיליון ש"ח בלבד?
זה מסלול קטן מאוד יחסית לענף. גודל לא קובע לבד את איכות הניהול, אבל הוא משפיע על גמישות ההשקעה ועל יציבות התנאים לאורך זמן.
למה התשואה גבוהה מהחציון אבל דמי הניהול שווים לחציון?
תשואה ודמי ניהול הם שני פרמטרים נפרדים. כאן דמי הניהול מהצבירה זהים לחציון (0.18%), והתשואה מתחילת השנה (6.59%) גבוהה מהחציון (5.24%).
האם זה מסלול טוב בשבילי?
השוואה עניינית כוללת את דמי הניהול (0.18% מהצבירה, 1.12% מההפקדה), את התשואה בטווחים שונים (6.59% מתחילת השנה, 44.7% בשלוש שנים), ואת גודל המסלול (14 מיליון ש"ח). כדאי להשוות מול מסלולים דומים בקטגוריה ולבדוק את התאמת רמת הסיכון אליך.
איך חושב המספר
הנתונים מתוך פנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עבור מסלול מגדל מקפת משלימה משולב סחיר, נכון ליוני 2026. החציון מחושב על 140 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות (דמי ניהול) ו-137 מסלולים (תשואה מתחילת השנה). עלות דמי הניהול לאורך 20 שנה מחושבת מראש על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05