0.13%
דמי הניהול מהצבירה במסלול עומדים על 0.13% בלבד, מתחת לחציון של 0.18% בקטגוריה.
זה אחד המסלולים הזולים ביותר בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. אבל מתחילת 2026 המסלול הניב 2.47% בלבד, לעומת חציון של 5.24% בקטגוריה.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.47%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.4
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.13% מסתכמים ב-390 ש'ח בשנה, וכ-7,800 ש'ח על פני 20 שנה. זה מספר נמוך משמעותית ממה שגובים מסלולים אחרים בקטגוריה, שבה החציון הוא 0.18%. עם זאת, דמי הניהול הם רק חלק מהתמונה, שכן תשואת המסלול מתחילת השנה נמוכה משמעותית מחציון הקטגוריה.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול הוא מסלול פנסיה משלימה של הפניקס שעוקב אחרי מדד S&P 500 האמריקאי. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13%, ודמי הניהול מההפקדה על 1.28%.
נכסי המסלול מסתכמים ב-2.4 מיליארד ש'ח. חציון דמי הניהול בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות עומד על 0.18%, על בסיס 140 מסלולים.
הפער בתשואה מתחילת השנה
מתחילת 2026 המסלול הניב 2.47%. חציון הקטגוריה, על בסיס 137 מסלולים, עמד על 5.24%. במבט חודשי בודד ביוני 2026, המסלול רשם 4.71%.
בטווחים ארוכים יותר, התשואה המצטברת לשלוש שנים היא 39.9% ולחמש שנים 65.7%. הפער בין תשואת המסלול לחציון בתחילת 2026 הוא נקודה שראוי לעקוב אחריה בדוחות הבאים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | 4.71% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.47% |
| תשואה שלוש שנים | 39.9% |
| תשואה חמש שנים | 65.7% |
| נכסי המסלול | 2.4 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון?
המסלול עוקב אחרי מדד S&P 500 בלבד, בעוד חציון הקטגוריה מורכב ממסלולים עם חשיפות שונות. לכן פער של 2.47% מול 5.24% משקף בעיקר את ההבדל בין ביצועי המדד הספציפי לביצועי שאר המסלולים בקטגוריה בתקופה זו.
מה המשמעות של דמי ניהול 0.13% לאורך זמן?
על צבירה של 300,000 ש'ח, מדובר ב-390 ש'ח בשנה או כ-7,800 ש'ח על פני 20 שנה. זה נמוך מהחציון של 0.18% בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין לזה תשובה כללית. שווה להשוות את דמי הניהול (0.13% כאן מול חציון 0.18%), לבדוק את ההתאמה בין חשיפה למדד S&P 500 לבין שאר הנכסים הפנסיוניים שלך, ולעקוב אחרי פערי התשואה מול הקטגוריה לאורך זמן ולא רק בתקופה אחת.
איך חושב המספר
הנתונים מקורם ברשות שוק ההון — פנסיה-נט, לתקופת יוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על בסיס 140 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות, וחציון התשואה מתחילת השנה על בסיס 137 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05