0.14%
0.14% דמי ניהול מהצבירה במסלול לבני 50 עד 60 של הפניקס פנסיה מקיפה, עם נכסים של 16.5 מיליארד ש'ח.
המסלול מיועד לחוסכים בעשור שלפני הפרישה ומנהל 16.5 מיליארד ש'ח. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14%, נמוך מחציון הענף של 0.15%, והתשואה מתחילת השנה היא 5.66% מול חציון של 5.02%.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.66%
יוני 2026
נכסי המסלול
16.5
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.14% בשנה מסתכמים בכ-420 ש'ח בשנה. על פני 20 שנה בצבירה קבועה כזו, מדובר בעלות של כ-8,400 ש'ח בדמי ניהול בלבד. זה המספר שכדאי להשוות מול מסלולים אחרים שמתאימים לגיל שלך.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מיועד לחוסכים בגילאי 50 עד 60, כלומר בעשור שלפני גיל הפרישה. בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות, דמי הניהול מהצבירה כאן הם 0.14%, בעוד החציון בענף עומד על 0.15% (מתוך 157 מסלולים).
גם בתשואה, המסלול מציג 5.66% מתחילת השנה מול חציון של 5.02% (מתוך 155 מסלולים). לצד זה, דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.53%.
תשואות לאורך זמן
בשלוש השנים האחרונות רשם המסלול תשואה מצטברת של 47.7%, ובחמש השנים האחרונות 58%. החודש האחרון היה שלילי, עם תשואה חודשית של -0.78%.
חשוב לזכור שתשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, ושמסלולי פנסיה מיועדים לחיסכון ארוך-טווח שבו תנודות חודשיות זניחות יחסית.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.53% |
| תשואה חודשית | -0.78% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.66% |
| תשואה שלוש שנים | 47.7% |
| תשואה חמש שנים | 58% |
| נכסי המסלול | 16.5 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
למי מיועד המסלול הזה?
המסלול מיועד לעמיתים בגילאי 50 עד 60, כלומר בעשור שלפני הפרישה. הרכב הנכסים בקרנות פנסיה לגילאים אלה נוטה להיות שמרני יותר משל מסלולים לצעירים.
כמה עולים דמי הניהול בפועל?
על צבירה של 300,000 ש'ח, 0.14% בשנה הם כ-420 ש'ח. על פני 20 שנה בצבירה קבועה כזו, מדובר בכ-8,400 ש'ח בסך הכל בדמי ניהול מהצבירה. בנוסף גובים 1.53% מכל הפקדה חדשה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו לא שאלה שאפשר לענות עליה במספר אחד. כדאי לבדוק שהמסלול תואם את הגיל שלך (50-60), להשוות את דמי הניהול (0.14% מהצבירה, 1.53% מההפקדה) ואת התשואה (5.66% מתחילת השנה) מול מסלולים מקבילים באותה קטגוריית גיל, ולבחון גם את הרכב הנכסים ואת מדיניות ההשקעה.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 157 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות, וחציון התשואה מתחילת השנה על 155 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05