0.69%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.69% מהצבירה, לעומת חציון של 0.52% בענף קרנות ההשתלמות.
המסלול גובה דמי ניהול גבוהים מהחציון הענפי. במקביל, התשואה מתחילת השנה שלילית, בזמן שהחציון בענף חיובי.
דמי ניהול
0.69%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
-2.47%
יוני 2026
נכסי המסלול
16
מיליון ש"ח
-3.16%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך -3.16% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-7.04 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.69% מסתכמים ב-41,400 ש"ח לאורך התקופה. זה הסכום שיורד מהחיסכון רק בגלל דמי הניהול, לפני שמסתכלים על התשואה עצמה. שילוב של דמי ניהול מעל החציון ותשואה מתחילת השנה שלילית מול חציון חיובי בענף הוא נקודה שכדאי להכיר.
מה מיוחד במסלול הזה
מדובר במסלול עוקב מדדים של קרן השתלמות, שמחזיק בעיקר אג"ח עם רכיב מנייתי של עד 25%. זה מסלול סולידי יחסית מבחינת הרכב הנכסים, אבל עדיין חשוף לתנודות בשוק האג"ח והמניות.
נכסי המסלול עומדים על 16 מיליון ש"ח, סכום קטן יחסית לענף קרנות ההשתלמות. גודל המסלול משפיע לעיתים על יעילות הניהול והנזילות.
איך זה נראה מול הענף
דמי הניהול במסלול, 0.69%, גבוהים מהחציון הענפי של 0.52% (מתוך 223 מסלולים שנספרו). כלומר, יותר ממחצית המסלולים בענף גובים פחות.
בתשואה מתחילת השנה הפער בולט עוד יותר: 2.47%- במסלול מול חציון של 4.39% ב-231 מסלולים בענף. חשוב לזכור שתשואה מתחילת השנה משקפת חלון זמן קצר בלבד.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.69% |
| תשואה חודשית | 6.03% |
| תשואה מתחילת השנה | -2.47% |
| נכסי המסלול | 16 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — המסלול שבעמוד הזה | -3.16% | -2.47% | 0.69% |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.69% בשנה מסתכמים ב-41,400 ש"ח.
מה המשמעות של תשואה שלילית מתחילת השנה?
תשואה של 2.47%- מתחילת השנה 2026 היא הפסד בחלון הזמן הזה. חציון הענף באותה תקופה עומד על 4.39%, כלומר רוב המסלולים בענף הניבו תשואה חיובית.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
כדי להעריך את זה בעצמך, שווה להשוות את דמי הניהול (0.69%) לחציון הענפי (0.52%), לבחון את התשואה על פני מספר שנים ולא רק מתחילת השנה, ולבדוק שהרכב הנכסים (אג"ח עם עד 25% מניות) מתאים לאופק החיסכון ולרמת הסיכון שאתה מוכן לקחת.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 223 מסלולים בענף קרנות ההשתלמות, וחציון התשואה מתחילת השנה על פני 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ב-0.69% לשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05