הקרן מנהלת 73 מיליון ש"ח בלבד – קטנה משמעותית ביחס לענף. דמי הניהול שלה עומדים על 0.6%, מעל החציון של 0.52%.
דמי ניהול
0.6%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
12.82%
יוני 2026
נכסי המסלול
73
מיליון ש"ח
12.22%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 12.22% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-8.34 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
דמי ניהול של 0.6% נשמעים קטנים, אבל על צבירה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה הם מסתכמים ב-36,000 ש"ח. הפער מהחציון בענף (0.52%) הוא פרמיה שאתה משלם – והשאלה היא אם התשואה העודפת מצדיקה אותה לאורך זמן, לא רק בשנה חזקה במיוחד.
מה מיוחד בקרן הזאת
קרן השתלמות עוצ"מ סיימה את יוני 2026 עם תשואה של 12.82% מתחילת השנה, פי שלושה כמעט מהחציון בענף (4.39%). גם במבט ארוך יותר התמונה חיובית: 57.2% בשלוש שנים ו-52.1% בחמש שנים.
עם זאת, החודש האחרון היה שלילי – תשואה של 1.14%- ביוני. זה מזכיר שקרן עם תשואה גבוהה נוטה גם לתנודתיות גבוהה יותר.
הקרן קטנה, ודמי הניהול מעל החציון
הקרן מנהלת 73 מיליון ש"ח – סכום קטן ביחס לקרנות ההשתלמות הגדולות בענף. קרן קטנה יכולה להיות זריזה יותר, אך גם חשופה יותר לתנודות של מנהל בודד או של החלטת השקעה יחידה.
דמי הניהול עומדים על 0.6% מהצבירה, לעומת חציון של 0.52% ב-223 קרנות. זה לא פער דרמטי, אבל הוא מצטבר לאורך שנים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.6% |
| תשואה חודשית | -1.14% |
| תשואה מתחילת השנה | 12.82% |
| תשואה שלוש שנים | 57.2% |
| תשואה חמש שנים | 52.1% |
| נכסי המסלול | 73 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| קרן השתלמות עוצ"מ — המסלול שבעמוד הזה | 12.22% | 12.82% | 0.6% |
שאלות ותשובות
למה התשואה החודשית שלילית אם התשואה השנתית גבוהה?
תשואה שנתית מסכמת חודשים רבים. יוני 2026 הסתיים ב-1.14%- בקרן הזו, אבל מתחילת השנה היא הצטברה ל-12.82%. חודש בודד לא משקף את התמונה השנתית.
מה המשמעות של קרן בגודל 73 מיליון ש"ח?
זו קרן קטנה יחסית. גודל לא מעיד על ביצועים, אבל הוא רלוונטי לנזילות, ליכולת פיזור ולעמידות של הקרן לאורך זמן.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי להשוות את דמי הניהול (0.6% כאן מול חציון 0.52%), את התשואה לאורך חמש שנים (52.1%) ואת גודל הקרן (73 מיליון ש"ח) למסלולים אחרים שרלוונטיים לך. בדוק גם את מדיניות ההשקעה ואת רמת הסיכון שמתאימה לך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ל-5 באוגוסט 2026 ומתייחסים לתקופה שמסתיימת ביוני 2026. החציון בענף חושב על 231 קרנות השתלמות לתשואה ו-223 קרנות לדמי ניהול. עלות דמי הניהול על 20 שנה מחושבת על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ב-0.6% לשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05