0.55%
דמי הניהול בקרן עומדים על 0.55% מהצבירה, מעל חציון קרנות ההשתלמות שעומד על 0.52%.
הקרן גובה דמי ניהול גבוהים מהחציון בענף, ובמקביל מציגה תשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון. השילוב הזה מעניין כי הוא נוגע גם לעלות וגם לביצועים באותה תקופה.
דמי ניהול
0.55%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.05%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.6
מיליארד ש"ח
2.5%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 2.5% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-1.38 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.55% בשנה מסתכמים בכ-1,650 ש'ח בשנה. לאורך 20 שנה, בהנחה שהצבירה נשארת קבועה, מדובר בכ-33,000 ש'ח שיוצאים מהחיסכון רק בגלל דמי הניהול. זה מספר שכדאי להכיר כשמשווים בין מסלולים דומים.
מה יש במסלול הזה
הראל השתלמות אשראי ואג'ח עם מניות (עד 25% מניות) הוא מסלול בקטגוריית קרנות ההשתלמות, שמנוהל על ידי הראל פנסיה וגמל בע'מ. סך הנכסים במסלול עומד על 2.6 מיליארד ש'ח.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.55%, לעומת חציון של 0.52% ב-223 מסלולים מקבילים בענף.
איך נראית התשואה
התשואה החודשית עומדת על 0.44%, ומתחילת השנה על 3.05%. חציון הענף מתחילת השנה עומד על 4.39% ב-231 מסלולים.
במבט ארוך יותר, התשואה בשלוש השנים האחרונות היא 19.5%, ובחמש השנים האחרונות 22.4%.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.55% |
| תשואה חודשית | 0.44% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.05% |
| תשואה שלוש שנים | 19.5% |
| תשואה חמש שנים | 22.4% |
| נכסי המסלול | 2.6 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — המסלול שבעמוד הזה | 2.5% | 3.05% | 0.55% |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול בקרן?
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.55%, לעומת חציון של 0.52% בענף קרנות ההשתלמות.
איך התשואה השנה מול הענף?
התשואה מתחילת השנה היא 3.05%, בעוד חציון הענף עומד על 4.39%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן תשובה אחת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.55%) ואת התשואה מתחילת השנה (3.05%) לחציון הענף, ולבחון גם את התשואה לשלוש וחמש שנים ואת רמת הסיכון שמתאימה לך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עדכון ליוני 2026. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.55% בשנה, ועומדת על 33,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05