0.13%
דמי הניהול מהצבירה בהפניקס פנסיה משלימה הלכה עומדים על 0.13%, נמוך מהחציון בקטגוריה שהוא 0.18%.
זו קרן קטנה מאוד עם נכסים של 9 מיליון ש'ח בלבד. דמי הניהול שלה מהצבירה נמוכים מהחציון, והתשואה מתחילת השנה גבוהה מעט מהחציון בקטגוריה.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.53%
יוני 2026
נכסי המסלול
9
מיליון ש"ח
5.4%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 5.4% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות הפנסיה הכלליות ב-0.31 נקודות אחוז. נטו-החציון: 5.09%, מתוך 137 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.13% מסתכמים בעלות של כ-7,800 ש'ח. זה נמוך מהחציון בקטגוריה שעומד על 0.18%. מנגד, מדובר בקרן קטנה במיוחד עם 9 מיליון ש'ח בלבד בנכסים, ואין לה עדיין היסטוריית תשואות לשלוש או חמש שנים.
מה יש בקרן הזאת
הפניקס פנסיה משלימה הלכה היא מסלול בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות, המנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע'מ. דמי הניהול מהצבירה הם 0.13%, ודמי הניהול מההפקדה הם 1.28%.
מתחילת השנה הקרן הניבה 5.53%, מעט מעל לחציון בקטגוריה שעומד על 5.24%. בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.39%-.
למה הגודל חשוב
נכסי המסלול עומדים על 9 מיליון ש'ח בלבד. זו קרן קטנה מאוד ביחס לקטגוריה, בלי היסטוריית תשואות של שלוש או חמש שנים שאפשר להישען עליה.
המשמעות: יש כאן שילוב של דמי ניהול נמוכים ותשואה נאה מתחילת השנה, אבל גם פחות נתונים היסטוריים להשוואה ארוכת-טווח.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | -0.39% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.53% |
| נכסי המסלול | 9 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי כללית עוקב מדדי מניות | 29.34% | 29.51% | 0.17% |
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | 15.24% | 15.38% | 0.14% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | 14.61% | 14.79% | 0.18% |
| כלל פנסיה משלימה מניות סחיר | 13.07% | 13.26% | 0.19% |
| כלל פנסיה משלימה מניות | 12.53% | 12.72% | 0.19% |
| הפניקס פנסיה משלימה הלכה — המסלול שבעמוד הזה | 5.4% | 5.53% | 0.13% |
שאלות ותשובות
מה דמי הניהול בקרן?
0.13% מהצבירה ו-1.28% מההפקדה. החציון בקטגוריה עומד על 0.18% מהצבירה.
מה התשואה של הקרן?
מתחילת 2026 הקרן הניבה 5.53%. בחודש יוני 2026 נרשמה תשואה של 0.39%-. אין עדיין נתוני תשואה לשלוש או חמש שנים.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן המלצה. שווה לבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל, להשוות את התשואה לחציון בקטגוריה, ולשקול את המשמעות של גודל הקרן ושל היעדר היסטוריה ארוכה. כדאי גם לוודא שהמסלול תואם את הצרכים שלכם, כולל היבט ההלכה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות חושב על בסיס 140 קרנות לדמי ניהול ו-137 קרנות לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05