0.13%
דמי הניהול מהצבירה במסלול עומדים על 0.13%, לעומת חציון של 0.18% בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות.
המסלול של הפניקס לבני 50 עד 60 גובה דמי ניהול נמוכים יחסית לחציון הקטגוריה. מנגד, התשואה מתחילת 2026 עומדת על 5.02%, מעט מתחת לחציון של 5.24%.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.02%
יוני 2026
נכסי המסלול
832
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה לדוגמה של 300,000 ש״ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.13% מסתכמים בעלות מוערכת של כ-7,800 ש״ח. זה נתון שמראה את משקל העלות לאורך זמן, אבל הוא לא מספר לך כלום על התשואה שתתקבל בפועל. אצל בני 50-60, שקרובים יחסית לגיל פרישה, גם הרכב המסלול וניהול הסיכון רלוונטיים לא פחות מהעלות.
מה מייחד את המסלול הזה
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13%, נמוך מחציון הקטגוריה (0.18%, מתוך 140 מסלולים). דמי הניהול מההפקדה הם 1.28%.
נכסי המסלול הם 832 מיליון ש״ח. זה גודל בינוני בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות.
מה עם התשואה
מתחילת 2026 המסלול הניב 5.02%, לעומת חציון של 5.24% בקטגוריה (מתוך 137 מסלולים). בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.56%.
בטווחים ארוכים יותר: 43% בשלוש שנים ו-40.4% בחמש שנים. חשוב להשוות את המספרים האלה למסלולים דומים באותה קטגוריה, ולא למסלולים עם פרופיל סיכון אחר.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | -0.56% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.02% |
| תשואה שלוש שנים | 43% |
| תשואה חמש שנים | 40.4% |
| נכסי המסלול | 832 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול במסלול
דמי הניהול מהצבירה הם 0.13%, ודמי הניהול מההפקדה 1.28%. חציון דמי הניהול מהצבירה בקטגוריה הוא 0.18%.
איך הייתה התשואה בטווחים ארוכים
בשלוש שנים המסלול הניב 43%, ובחמש שנים 40.4%. מתחילת 2026 התשואה היא 5.02%.
האם זה מסלול טוב בשבילי
זו החלטה אישית שתלויה בגיל, בצבירה הקיימת, ובמסלולים אחרים שפתוחים בפניך. שווה להשוות את דמי הניהול (0.13%) ואת התשואות (5.02% מתחילת השנה, 43% בשלוש שנים) מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה, ולוודא שהמסלול מתאים לגיל ולפרופיל הסיכון שלך.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על פני 140 מסלולים בדמי ניהול ו-137 מסלולים בתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש״ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05