0.13%
דמי הניהול מהצבירה במסלול עומדים על 0.13% — נמוך מהחציון בענף שהוא 0.18%.
המסלול של הפניקס לבני 60 ומעלה גובה דמי ניהול נמוכים יחסית, אבל התשואה מתחילת השנה מפגרת אחרי החציון בענף. השילוב הזה מעלה שאלה מעניינת על היחס בין עלות לתוצאה.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.34%
יוני 2026
נכסי המסלול
261
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש״ח, דמי ניהול של 0.13% בשנה מסתכמים בכ-7,800 ש״ח על פני 20 שנה — פחות ממה שהיה יוצא בחציון הענף. מנגד, פער התשואה מתחילת השנה בין 3.34% ל-5.24% מזכיר שדמי ניהול הם רק צד אחד של המשוואה. שני הצדדים משפיעים על הסכום הסופי בפנסיה.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מיועד לבני 60 ומעלה, ומנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע״מ בקטגוריה של קרנות הפנסיה הכלליות. סך נכסי המסלול עומד על 261 מיליון ש״ח.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.13% ודמי הניהול מההפקדה 1.28%. שני המספרים האלה יחד קובעים כמה מהחיסכון נשאר בכיס לאורך זמן.
איך נראית התשואה
מתחילת השנה המסלול הניב 3.34%, בעוד החציון בקטגוריה עומד על 5.24%. בתשואה החודשית האחרונה נרשם 0.01%.
במבט ארוך יותר, התשואה המצטברת לשלוש שנים היא 29.6% ולחמש שנים 27.2%. חשוב לזכור שתשואות עבר לא מבטיחות תשואות עתידיות.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | 0.01% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.34% |
| תשואה שלוש שנים | 29.6% |
| תשואה חמש שנים | 27.2% |
| נכסי המסלול | 261 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה?
דמי ניהול מהצבירה נגבים מסך הכסף שנצבר בקרן — כאן 0.13% בשנה. דמי ניהול מההפקדה נגבים מכל הפקדה חודשית שנכנסת — כאן 1.28%. שניהם משפיעים על הסכום שיישאר בסוף.
למה התשואה נמוכה מהחציון?
החציון בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות עומד על 5.24% מתחילת השנה, לעומת 3.34% במסלול הזה. הפער יכול לנבוע מהרכב תיק ההשקעות ומרמת הסיכון שהמסלול לוקח, שמותאמת לבני 60 ומעלה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.13% מהצבירה, 1.28% מההפקדה), את התשואה מתחילת השנה (3.34%) ואת התשואות לשלוש וחמש שנים (29.6% ו-27.2%) למסלולים אחרים באותה קטגוריה, ולבדוק שרמת הסיכון מתאימה לגיל ולצרכים שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציון הענף חושב על בסיס 140 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות לדמי ניהול, ו-137 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה על צבירה קבועה של 300,000 ש״ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05