פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSESTWD

מניית Starwood Property Trust Inc (STWD)

הסקירה עודכנה: 23/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$16.38נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי-0.18%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$21.29ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים15עוקבים אחרי המניה
מה קרה היום · 26 בספטמבר 2026

הסגירה הקודמת של Starwood Property Trust Inc הייתה 14.36 דולר, ומאז המחיר לא השתנה. היום נסחרה המניה בטווח שבין 14.26 ל-14.42 דולר.

קנייה
7.8/10
ציון כללי

הנתונים מראים כי מחיר מניית Starwood Property Trust ($16.38) נמוך ב-30% מיעד הקונצנזוס (ממוצע תחזיות האנליסטים) של $21.29, כאשר 15 אנליסטים מדרגים אותה כקנייה.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 15 אנליסטים — 80% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

  • ✓ 80% מהאנליסטים בעד

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    מה החברה עושה: חברת Starwood Property Trust היא חברת נדל"ן מסוג REIT (קרן השקעות בנדל"ן — חברה שמחזיקה או מממנת נכסי נדל"ן ומחויבת לחלק את רוב רווחיה כדיבידנד). בשונה מחברה שקונה בניינים ומשכירה אותם, הפעילות המרכזית של Starwood היא מתן הלוואות מגובות בנדל"ן — כלומר החברה מלווה כסף ליזמים ולבעלי נכסים מסחריים, וההלוואה מובטחת בנכס עצמו.

    איך היא מרוויחה: מקור ההכנסה העיקרי הוא הפרש הריבית — החברה לווה כסף בעלות מסוימת ומלווה אותו הלאה בריבית גבוהה יותר, וההפרש הוא הרווח. מדובר בהכנסה חוזרת (הלוואות משלמות ריבית לאורך זמן) ולא בעסקה חד-פעמית. בנוסף החברה מחזיקה נכסים ומעורבת בפעילויות נדל"ן נוספות שמניבות הכנסות שכירות ורווחי הון.

    סדר גודל: שווי השוק של החברה עומד על כ-6 מיליארד דולר. הנתונים מראים הכנסות שנתיות של כ-1.84 מיליארד דולר, לעומת כ-1.95 מיליארד דולר בשנה הקודמת — ירידה של 5.3%. הרווח הנקי עמד על כ-411 מיליון דולר לעומת כ-360 מיליון דולר, עלייה של 14.3%, והרווח למניה (EPS — הרווח הנקי מחולק במספר המניות) עלה מ-1.1 ל-1.15 דולר, שינוי של 4.5%.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    חיובי+30%פער מול היעד

    פער גדול בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים

    מחיר המניה הנוכחי ($16.38) נמוך ב-30% מיעד הקונצנזוס ($21.29), ואף נמוך יותר מיעד החציון ($20.91). יעד המחיר הגבוה עומד על $25.2.

    נתון: מחיר נוכחי $16.38 מול יעד קונצנזוס $21.29 — הפער של 30% הוא בין הגדולים במגזר הנדל"ן המסחרי

    ←

    מה זה אומר עליך: פער כזה בין מחיר המסחר ליעדי אנליסטים ב-STWD נובע לרוב מחוסר אמון של המשקיעים במגזר הנדל"ן המסחרי או חששות מעלויות מימון גבוהות. הפער יצטמצם אם החברה תמשיך לעמוד ביעדי התשואה שלה או אם הריבית תרד משמעותית.

    חיובי22.3%שולי רווח נקי

    שיפור עקבי ברווחיות לאורך 3 שנים

    שולי הרווח הנקי (Net Margin) של STWD עלו בהתמדה מ-16.5% ב-2023 ל-18.5% ב-2024 ול-22.3% ב-2025, תוך שמירה על הכנסות יציבות של כ-2 מיליארד דולר בשנה.

    נתון: עלייה של 5.8 נקודות אחוז בשולי הרווח הנקי (מ-16.5% ל-22.3%) תוך שמירה על הכנסות של 2 מיליארד דולר

    ←

    מה זה אומר עליך: שיפור עקבי בשולי רווח כזה אצל STWD נובע בדרך-כלל מניהול יעיל יותר של תיק ההלוואות, הפחתת הפסדי אשראי או מינוף טוב יותר של נכסים קיימים. השיפור ימשך אם החברה תמשיך להימנע מהלוואות בסיכון גבוה ולשמור על איכות האשראי.

    חיובי7.8ציון אנליסטים

    קונצנזוס ברור לטובת קנייה

    12 מתוך 15 אנליסטים ממליצים על קנייה חזקה או קנייה (Strong Buy/Buy), ללא אף המלצת מכירה. הציון הכולל של 7.8 מתוך 10 משקף אופטימיות גבוהה.

    נתון: 80% מהאנליסטים (12/15) בהמלצת קנייה, ציון 7.8/10 ללא המלצות מכירה

    ←

    מה זה אומר עליך: תמיכה רחבה של אנליסטים ב-STWD נובעת בדרך-כלל משילוב של דיבידנד אטרקטיבי, איכות נכסים טובה ופוטנציאל גידול ברווחים. הקונצנזוס ישתנה אם תהיה החמרה במצב השוק הנדל"ני או אם החברה תפספס יעדי רווחיות.

    ניטרלי+7.5%עלייה ב-EPS

    צמיחה מתונה ברווח למניה

    הרווח למניה (EPS) של STWD עלה מ-$1.07 ב-2023 ל-$1.15 ב-2025, גידול של 7.5% על פני שנתיים, תוך שמירה על יציבות בהכנסות.

    נתון: EPS עלה מ-$1.07 (2023) ל-$1.15 (2025) על רקע הכנסות יציבות של 2 מיליארד דולר

    ←

    מה זה אומר עליך: גידול מתון ב-EPS אצל STWD נובע מהשיפור בשולי הרווח הנקי יותר מאשר מהרחבת פעילות. הגידול יואץ אם החברה תגדיל את היקף ההשקעות בנדל"ן מניב או תשפר תשואות מתיק ההלוואות הקיים.

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • הסכמת אנליסטים חיובית הנתונים מראים 15 אנליסטים בהמלצת קנייה (3 Strong Buy, 9 Buy, 3 Hold) ואף לא המלצת מכירה אחת.
    • פער מול יעד-המחיר מחיר המניה $16.38 מול יעד ממוצע של $21.29 — פער של 30.0%.
    • עלייה ברווח הנקי הרווח הנקי עלה ל-411.5 מיליון דולר לעומת 359.9 מיליון בשנה הקודמת, שינוי של 14.3%.
    • עלייה ברווח למניה הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס למניה בודדת) עלה ל-1.15 דולר לעומת 1.1, שינוי של 4.5%.
    ↓ הטיעון נגד
    • ירידה בהכנסות ההכנסות ירדו ל-1,844.3 מיליון דולר לעומת 1,946.8 מיליון בשנה הקודמת, שינוי של -5.3%.
    • חלק מהאנליסטים ניטרליים הנתונים מראים 3 אנליסטים בהמלצת Hold (החזק/המתן), כלומר לא כל הכיסוי חיובי במלואו.
    • ירידה במחיר היום המניה נסחרת ב-$16.38, שינוי של -0.18% ביום המסחר הנוכחי.
    • תלות בסביבת הריבית Starwood Property Trust Inc פועלת בתחום המשכנתאות והנדל"ן, ולכן רגישה לשינויים בריבית ובשוק הנדל"ן — גורם שאינו מתבטא במלואו בנתוני הרווח.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    15 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

    קונצנזוס$21.29
    גבוה$25.20
    חציון$20.91
    נמוך$18.18
    קנייה חזקה3
    קנייה9
    החזקה3
    מכירה0
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025רבעון 2 · 2026שינוי לעומת רבעון 2 · 2025
    הכנסות$2,050$1,947$1,844$168-5.7%
    רווח נקי$339$360$412$7-94.9%
    רווח למניה (EPS)$1.07$1.10$1.15——
    שיעור רווח נקי+16.5%+18.5%+22.3%——
    הנתון הרבעוני מגיע מדוח כספי שאינו מבוקר, בעוד הנתונים השנתיים בטבלה למעלה מגיעים מדוח מבוקר.
    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים מראים כי בדוח האחרון של Starwood Property Trust Inc (STWD) ההכנסות ירדו בכ-5.3% ועמדו על כ-1.84 מיליארד דולר, לעומת כ-1.95 מיליארד דולר בתקופה הקודמת.

    למרות הירידה בהכנסות, הרווח הנקי (הרווח שנותר אחרי כל ההוצאות והמסים) עלה בכ-14.3% והגיע לכ-412 מיליון דולר, לעומת כ-360 מיליון דולר קודם לכן.

    הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה בכ-4.5% ועמד על 1.15 דולר, לעומת 1.10 דולר בתקופה הקודמת.

    הנתונים של Starwood Property Trust Inc (STWD) לרבעון השני של 2026, בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד, מראים ירידה בהכנסות של כ-5.7% (מ-177.6 מיליון דולר ל-167.6 מיליון דולר). הרווח הנקי (הרווח לאחר כל ההוצאות) ירד בכ-94.9% — מ-129.8 מיליון דולר ל-6.6 מיליון דולר.

    הדוח האחרון של Starwood Property Trust Inc פורסם ב-06/08/2026.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    סיכום

    סיכום

    Starwood Property Trust Inc (STWD) היא חברת השקעות בנדלן (REIT) המתמחה בהלוואות למוסדות מקרקעין ובהשקעות ישירות בנכסים. החברה פועלת בסקטור הנדלן המסחרי והמגורים, וממנפלת משקעים המעוניינים בחשיפה לשוק הנדלן דרך מכשיר מאורגן.

    הנתונים מראים כי הכנסות החברה ירדו ב-5.3% בשנה האחרונה (בין FY2024 ל-FY2025). מחיר המניה היום עומד על 16.38 דולר עם ירידה זעירה של 0.18% במהלך הטרייד. אנליסטים 15 בעולם כיסוי המניה קובעים קונצנזוס קנייה בדירוג ממוצע 2.0 מתוך 5.

    יעד המחיר הקונצנזוס של האנליסטים עומד על 21.29 דולר, מה שיוצר פער של 30% לעומת המחיר הנוכחי. יעד הקונצנזוס החציוני מעט גבוה יותר ב-20.91 דולר, ואילו יעד הטווח הגבוה ביותר הוא 25.2 דולר. הפער בין הדעות בקרב האנליסטים משקף אי-ודאות במצב הדירוג של הנכסים ובסביבה המאקרו-כלכלית.

    הסכנות העיקריות כוללות ירידה בהכנסות ותהליכים מאקרו-כלכליים בסקטור הנדלן. הקבוצה חשופה לשינויים בשערי ריבית וליכולת הלווים לשלם חזרה הלוואות. חברה זו דורשת ניטור של מחזוריות הנדלן ובריאות תיק ההלוואות שלה.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    עוד מניות בתחום נדל"ן

    4 סקירות
    נושאים משכנתא ונדל"ן חיסכון והשקעות בורסה ומסחר