41.9 מיליארד ש"ח
41.9 מיליארד ש'ח מנוהלים ב-12 מסלולים בקרן ההשתלמות של אלטשולר שחם, עם דמי ניהול של 0.58–0.74% מהצבירה, לפי נתוני יוני 2026.
רוב הכסף בקרן — כ-66% מתוך 41.9 מיליארד ש"ח — יושב במסלול אחד, אלטשולר שחם השתלמות כללי, והמסלול הזה לא הוביל בתשואה באף טווח זמן: לא מתחילת השנה, לא בשלוש שנים ולא בחמש. בעמוד הזה מרוכזים כל 12 מסלולי ההשקעה של הקרן — דמי הניהול בכל מסלול, התשואות שלו והיקף הנכסים שמנוהל בו — כדי לראות במקום אחד מה ההבדל בין המסלול שבו יושב רוב הכסף לבין המסלולים הקטנים והזולים יותר, בלי לחפש כל מסלול בנפרד.
סך נכסים
41.9
מיליארד ₪ · נתוני יוני 2026
מסלולים
12
עם נתונים עדכניים
דמי ניהול
0.58–0.74%
מהצבירה, לפי מסלול
כל המסלולים של אלטשולר שחם השתלמות
| מסלול | דמי ניהול מהצבירה | תשואה מתחילת השנה | תשואה 3 שנים | תשואה 5 שנים | נכסים (מיליוני ש"ח) |
|---|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם השתלמות כללי | 0.69% | 4.87% | 38.3% | 33.1% | 27,790 |
| אלטשולר שחם השתלמות מניות | 0.68% | 7.01% | 65.4% | 52.1% | 6,020 |
| אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.7% | 3.39% | 22.5% | 22.9% | 3,748 |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 | 0.66% | 2.09% | — | — | 1,029 |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 0.59% | 14.78% | — | — | 970.6 |
| אלטשולר שחם השתלמות כללי ב' | 0.69% | 5.47% | 42.8% | 35.6% | 590.6 |
| אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח | 0.66% | 2.6% | 15.9% | 17% | 527.1 |
| אלטשולר שחם השתלמות הלכה | 0.74% | 4.67% | 37.4% | 31.7% | 288.9 |
| אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר | 0.58% | -2.18% | — | — | 271.7 |
| אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) | 0.66% | 2.46% | 15.5% | 18.7% | 245.3 |
| אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות | 0.7% | 2.87% | 16.2% | 17.6% | 208 |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש | 0.61% | 3.84% | — | — | 201.2 |
| חציון קרנות ההשתלמות | 0.52% | 4.39% | — | — | — |
מה מיוחד בקרן הזו
דמי הניהול בקרן נעים בין 0.58% ל-0.74% מהצבירה, וחציון דמי הניהול שלה עומד על 0.67% — מול חציון של 0.52% ב-223 מסלולי קרנות ההשתלמות. במילים אחרות, גם המסלול הזול בקרן, אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר עם 0.58%, גבוה מחציון הקטגוריה.
הכסף מרוכז במסלול אחד: אלטשולר שחם השתלמות כללי מחזיק 27.8 מיליארד ש"ח מתוך 41.9 מיליארד ש"ח בקרן. התשואות הגבוהות דווקא נרשמו במסלולים אחרים — אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות מוביל מתחילת השנה עם 14.78%, ואלטשולר שחם השתלמות מניות מוביל בחמש שנים עם 52.1%.
מה זה אומר עליך
אם הכסף שלך בקרן הזו, סביר שהוא במסלול הכללי — ולא במסלול שהוביל בתשואה. שני דברים מפרידים ביניהם. הראשון הוא פרופיל הסיכון: המסלול הכללי מחזיק תמהיל של אג"ח ומניות ומתנודד פחות, בעוד מסלול המניות חשוף כמעט כולו לשוק המניות — עולה יותר בשנים טובות ויורד יותר בשנים רעות. השני הוא דמי הניהול: פער של 0.15% מהצבירה נשמע זניח, אבל על צבירה של 300 אלף ש"ח הוא כ-450 ש"ח בשנה, כ-4,500 ש"ח בעשור — ולפני שסופרים את התשואה שהכסף הזה היה מייצר אילו נשאר בחשבון.
מה אפשר לעשות עם זה: לבדוק באזור האישי של הקרן או בדוח השנתי באיזה מסלול הכסף יושב היום. אם המסלול לא מתאים לטווח ולרמת הסיכון שנוחה לך, אפשר להגיש בקשת מעבר מסלול בתוך אותה קרן — מעבר כזה אינו אירוע מס בקרן השתלמות. ואת דמי הניהול אפשר לנסות להוריד בפנייה לחברה, בעיקר כשהצבירה גדולה או כשיש ביד הצעה זולה יותר.
שאלות ותשובות
כמה מסלולים יש באלטשולר שחם השתלמות?
12 מסלולים עם נתונים עדכניים לתקופת יוני 2026, ובהם מנוהלים יחד 41.9 מיליארד ש'ח.
מה המסלול עם דמי הניהול הנמוכים ביותר?
אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר, עם 0.58% מהצבירה. טווח דמי הניהול בכל מסלולי הקרן הוא 0.58–0.74%, כך שהפער בין המסלול הזול ליקר בקרן אינו גדול.
איך אלטשולר שחם השתלמות נראית מול הקטגוריה?
חציון דמי הניהול בקרן הוא 0.67% מהצבירה, מול חציון של 0.52% ב-223 מסלולי קרנות ההשתלמות — כלומר יקרה מהחציון בקטגוריה.
איך חושב המספר
הנתונים מגיעים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il) ומתייחסים לתקופת יוני 2026. סך הנכסים, 41.9 מיליארד ש"ח, הוא סכום נכסי 12 המסלולים של הקרן שדיווחו לתקופה העדכנית; מסלולים ללא דיווח לתקופה זו אינם נכללים. דמי הניהול הם מהצבירה ואינם כוללים דמי ניהול מהפקדה או הוצאות ניהול השקעות. מסלול שנפתח לפני שנתיים — פשוט אין לו היסטוריה של חמש שנים. משם המקפים בטבלה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-5 באוגוסט 2026