0.62%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.62%, לעומת חציון של 0.52% בקטגוריית קרנות ההשתלמות.
זו קרן השתלמות פסיבית שעוקבת אחרי מדד S&P500 האמריקאי. דמי הניהול שלה גבוהים מהחציון בענף, אבל תשואת שלוש השנים שלה עומדת על 40.9%.
דמי ניהול
0.62%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.11%
יוני 2026
נכסי המסלול
1.5
מיליארד ש"ח
1.49%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.49% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.39 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 שקל למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.62% מסתכמים בעלות של 37,200 שקל. זה המחיר שמשלמים על הקרן הזו במונחים מצטברים, ללא קשר לתשואה שהיא תניב. חשוב להשוות את המחיר הזה למסלולים עוקבי-מדד אחרים באותה קטגוריה.
איך הקרן ממוקמת מול הענף
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.62%, בזמן שהחציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות עומד על 0.52% (מתוך 223 מסלולים). כלומר, המסלול נמצא בצד היקר יותר של החציון בענף.
מהצד השני, תשואת שלוש השנים של הקרן היא 40.9%, ונכסי המסלול מגיעים ל-1.5 מיליארד שקל.
מה קורה בטווח הקצר
מתחילת השנה הקרן עלתה ב-2.11%, לעומת חציון של 4.39% בקטגוריה (מתוך 231 מסלולים). זהו פער בטווח הקצר, שמושפע מהתנהגות מדד S&P500 בתקופה הזו.
התשואה החודשית האחרונה עומדת על 4.73%. חשוב לזכור שקרנות עוקבות-מדד מתנהגות כמו המדד עצמו, כולל בירידות.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.62% |
| תשואה חודשית | 4.73% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.11% |
| תשואה שלוש שנים | 40.9% |
| נכסי המסלול | 1.5 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 — המסלול שבעמוד הזה | 1.49% | 2.11% | 0.62% |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה של 300,000 שקל למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.62% מסתכמים בעלות של 37,200 שקל. המספר מחושב בהנחת צבירה קבועה, בלי להביא בחשבון הפקדות או תשואה.
מה ההבדל בין הקרן לחציון בענף?
דמי הניהול של הקרן הם 0.62%, לעומת חציון של 0.52%. התשואה מתחילת השנה היא 2.11%, לעומת חציון של 4.39%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה במה שחשוב לכם: אם אתם מחפשים חשיפה למדד S&P500 בתוך קרן השתלמות, כדאי להשוות את דמי הניהול (0.62%) למסלולים עוקבי-מדד אחרים בקטגוריה, וגם לבחון את תשואת שלוש השנים (40.9%) מול מסלולים דומים. ההחלטה היא שלכם ותלויה באופק ההשקעה ובסיבולת הסיכון.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכונים ליוני 2026. החציון מחושב על פני 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות (דמי ניהול) ו-231 מסלולים (תשואה מתחילת השנה). עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על צבירה קבועה של 300,000 שקל.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05