זו קרן קטנה מאוד עם נכסים בהיקף של 2 מיליון ש"ח בלבד. היא מקדימה את חציון הקטגוריה מתחילת השנה, אבל דמי הניהול שלה מעל החציון ואין נתוני תשואה לשלוש או חמש שנים.
דמי ניהול
0.55%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.66%
יוני 2026
נכסי המסלול
2
מיליון ש"ח
5.11%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 5.11% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-1.23 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה משוערת של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.55% מסתכמים בכ-33,000 ש"ח. זה מעל חציון הקטגוריה שעומד על 0.52%. פער התשואה מתחילת השנה נראה לטובת המסלול, אבל מדובר בחתך של חודשים ספורים ולא במגמה ארוכת טווח.
מה מיוחד במסלול הזה
מסלול הלכה בקרן ההשתלמות של פקידי המינהל והשירותים הוא מסלול קטן במיוחד, עם נכסים בסך 2 מיליון ש"ח בלבד. גודל כזה משמעו שכל תנועה של עמית בודד יכולה להשפיע על התשואה היחסית.
מתחילת השנה המסלול הציג 5.66%, מול חציון של 4.39% בקטגוריה. בחודש האחרון לעומת זאת נרשמה תשואה שלילית של 1.55%.
מה חסר בתמונה
אין למסלול נתוני תשואה לשלוש או חמש שנים בטבלה. בלי היסטוריה ארוכה קשה לדעת אם הביצוע מתחילת השנה משקף מבנה תיק או מקריות של תקופה קצרה.
דמי הניהול עומדים על 0.55% מהצבירה, מעט מעל החציון של 0.52% בקטגוריה שכוללת 223 מסלולים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.55% |
| תשואה חודשית | -1.55% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.66% |
| נכסי המסלול | 2 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מינהל – קרן ההשתלמות לפקידים עובדי המינהל והשרותים – מסלול הלכה — המסלול שבעמוד הזה | 5.11% | 5.66% | 0.55% |
שאלות ותשובות
למה חשוב שהמסלול קטן?
נכסים בסך 2 מיליון ש"ח הם היקף חריג בקטנותו לקרן השתלמות. במסלול כזה תזרימים בודדים של הפקדות או משיכות יכולים להשפיע על התשואה המדווחת, ולכן קשה יותר להשוות אותו למסלולים גדולים.
מה אומרים דמי הניהול של 0.55%?
החציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות עומד על 0.52%. על צבירה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, 0.55% מסתכמים בכ-33,000 ש"ח בעלות דמי ניהול.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה במה שאתם משווים. שווה לבדוק מול מסלולי הלכה אחרים את דמי הניהול, את גודל המסלול, את זהות המנהל ואת התשואות לאורך זמן. כאן חסרים נתוני שלוש וחמש שנים, ולכן ההשוואה מוגבלת לחתך קצר של חודשים.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על פני 223 מסלולים לדמי ניהול ו-231 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ודמי ניהול של 0.55% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05