0.55%
דמי הניהול בקרן עומדים על 0.55% מהצבירה, מעל חציון קרנות ההשתלמות שעומד על 0.52%.
זו קרן השתלמות שעוקבת אחרי מדד S&P 500 האמריקאי. הנתונים מראים דמי ניהול מעל החציון בענף, לצד תשואה מתחילת השנה שנמוכה מהחציון.
דמי ניהול
0.55%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
1.58%
יוני 2026
נכסי המסלול
11
מיליון ש"ח
1.03%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.03% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.85 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
בדמי ניהול של 0.55% על צבירה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, העלות המצטברת של דמי הניהול היא כ-33,000 ש"ח. זה מספר שכדאי להשוות מול קרנות אחרות באותה קטגוריה, במיוחד כשהחציון בענף עומד על 0.52%.
מה מיוחד בקרן הזו
הקרן עוקבת אחרי מדד S&P 500, כלומר מנסה לשקף את ביצועי 500 החברות הגדולות בארה"ב. זו חשיפה מנייתית מרוכזת לשוק אחד.
היקף הנכסים במסלול עומד על 11 מיליון ש"ח, סכום קטן יחסית בעולם קרנות ההשתלמות.
דמי ניהול מול הענף
דמי הניהול בקרן הם 0.55% מהצבירה, לעומת חציון של 0.52% מתוך 223 מסלולים בקטגוריה. ההפרש נראה קטן, אבל הוא מצטבר לאורך שנים.
התשואה מתחילת השנה עומדת על 1.58%, לעומת חציון של 4.39% ב-231 מסלולים. שילוב של דמי ניהול מעל החציון ותשואה מתחת לחציון הוא מה שבולט כאן.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.55% |
| תשואה חודשית | 4.71% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.58% |
| נכסי המסלול | 11 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מינהל – קרן ההשתלמות לפקידים עובדי המינהל והשרותים עוקב מדד s&p 500 — המסלול שבעמוד הזה | 1.03% | 1.58% | 0.55% |
שאלות ותשובות
למה התשואה שונה ממדד S&P 500 עצמו?
תשואת הקרן מושפעת מדמי ניהול, מהמרת מטבע, מתזמון קניה ומכירה של הנכסים ומהוצאות נוספות. לכן היא לא זהה למדד.
מה משמעות דמי ניהול של 0.55%?
בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.55% בשנה מסתכמים בכ-33,000 ש"ח.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן תשובה כללית. כדאי להשוות את דמי הניהול (0.55%) ואת התשואה מתחילת השנה (1.58%) מול מסלולים אחרים שעוקבים אחרי אותו מדד, ולבדוק גם את היקף הנכסים ואת מדיניות ההשקעה שמפורסמת על ידי החברה המנהלת.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות, וחציון התשואה מתחילת השנה על פני 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05