0.57%
דמי הניהול מהצבירה בהפניקס השתלמות עוקב מדד S&P500 עומדים על 0.57%, מעט מעל חציון קרנות ההשתלמות שעומד על 0.52%.
זהו מסלול פסיבי שעוקב אחרי מדד המניות האמריקאי הגדול, עם נכסים של 9.8 מיליארד ש'ח. מתחילת 2026 המסלול הניב 2.48% בעוד חציון קרנות ההשתלמות עומד על 4.39%.
דמי ניהול
0.57%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.48%
יוני 2026
נכסי המסלול
9.8
מיליארד ש"ח
1.91%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.91% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-1.97 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
דמי הניהול של 0.57% מהצבירה גבוהים במעט מחציון הענף שעומד על 0.52%. על צבירה קבועה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי הניהול האלה מסתכמים ב-34,200 ש'ח. זה מסלול פסיבי שצמוד למדד ספציפי, ולכן הפער בתשואה מתחילת השנה מול החציון משקף בעיקר את התנהגות מדד S&P500 בתקופה הזו, לא את איכות הניהול.
מה מייחד את המסלול
הפניקס השתלמות עוקב מדד S&P500 הוא מסלול פסיבי — הוא לא מנסה להכות את השוק, אלא לשקף את התנועה של מדד 500 החברות הגדולות בארה'ב. הנכסים במסלול עומדים על 9.8 מיליארד ש'ח.
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.57%, קצת מעל חציון קרנות ההשתלמות שעומד על 0.52% (מתוך 223 קרנות). במסלול פסיבי, שבו אין ניהול אקטיבי שמצדיק פרמיה, הפער הזה בולט יותר.
מה עם התשואה
מתחילת 2026 המסלול הניב 2.48%, לעומת חציון של 4.39% בקרנות ההשתלמות (מתוך 231 קרנות). התשואה החודשית עמדה על 4.72%.
במבט ארוך יותר, המסלול הציג 41.9% בשלוש שנים ו-70% בחמש שנים. חשוב לזכור שמסלול עוקב מדד יעלה וירד יחד עם המדד שאחריו הוא עוקב, ולכן בשנים שבהן S&P500 חלש הוא צפוי לפגר אחרי החציון של קרנות מגוונות יותר.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.57% |
| תשואה חודשית | 4.72% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.48% |
| תשואה שלוש שנים | 41.9% |
| תשואה חמש שנים | 70% |
| נכסי המסלול | 9.8 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 — המסלול שבעמוד הזה | 1.91% | 2.48% | 0.57% |
שאלות ותשובות
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון
מסלול עוקב מדד תלוי לחלוטין בביצועי המדד שאחריו הוא עוקב. אם S&P500 עלה פחות מנכסים אחרים שקרנות השתלמות מחזיקות (אג'ח, מניות ישראליות, שווקים אחרים), התשואה שלו תפגר אחרי החציון בתקופה הזו.
מה המשמעות של 0.57% דמי ניהול לאורך זמן
על צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי הניהול מסתכמים ב-34,200 ש'ח — כלומר 1,710 ש'ח בשנה בממוצע. חציון הענף עומד על 0.52%.
האם זה מסלול טוב בשבילי
התשובה תלויה בכמה דברים שכדאי לבדוק בעצמך: האם אתה מעוניין בחשיפה ספציפית ל-S&P500 או בפיזור רחב יותר, איך דמי הניהול (0.57%) משתווים למסלולים פסיביים אחרים שעוקבים אחרי אותו מדד, ואיך הביצועים ההיסטוריים (41.9% בשלוש שנים, 70% בחמש שנים) משתלבים עם אופק החיסכון שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עדכון יוני 2026. החציון חושב על פני 223 קרנות (דמי ניהול) ו-231 קרנות (תשואה מתחילת השנה) בקטגוריית קרנות ההשתלמות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05